Справка о закрытии счета в банке — образец

Полная информация на тему: "Справка о закрытии счета в банке — образец" в помощь грамотному гражданину.

Справка о наличие расчетных счетов

Все начинающие юридические лица обязаны открывать расчетный счет в любом банке. Не запрещено иметь несколько банковских расчетных счетов. Для ведения успешной коммерческой деятельности с партнерами, зачастую, открывают банковские счета и индивидуальные предприниматели. При необходимости справку о наличие расчетных счетов можно заказать в налоговой инспекции.

Зачем нужна информация о расчетных счетах

Справку о наличие расчетных счетов предпринимателям и юрлицам можно получить как личным посещением в ИФНС, так и через онлайн запрос, оставив заявку на сайте налоговой службы. Этот документ требуется в нескольких случаях:

  1. При подаче заявки в банк на предоставление кредита;
  2. При участии в госзакупках, тендерах, конкурсах;
  3. Для предоставления в Арбитражный суд;
  4. При процессе ликвидации, реорганизации;
  5. Для информации инвесторам;
  6. Для утверждения бизнес-плана;
  7. При запросе из Прокуратуры.

Помимо этих случаев, справка может быть необходима для общей коммерческой деятельности компании. При ведении процесса слияния компаний в одну структуру, или объявление предприятия банкротом.

При ликвидации организации справка о движении расчетных счетов позволит ликвидационной комиссии получить полную информацию о денежных операциях компании и принять достоверное решение о судьбе ликвидируемой компании. Налоговая инспекция предоставит все сведения о движении банковских счетов, в том числе и об уплате налогов, пеней, штрафов в государственный бюджет.

Это нужно знать, что информацию об открытии расчетного счета в банке налогоплательщику не нужно сообщать в ИФНС, ПФ, ФСС, банк сам передает информацию во все госучреждения.

Справка из налоговой инспекции

Информация об открытых и закрытых счетах налогоплательщика передаются кредитными учреждениями в ИФНС. Справку о наличие расчетных счетов налоговая предоставляет на основании заявления от предпринимателя или юрлица. Заявление составляется в произвольной форме, в нем должно быть указано:

  • Наименование налоговой инспекции по месту регистрации налогоплательщика;
  • Наименование или ФИО налогоплательщика;
  • ИНН/КПП;
  • Адрес место регистрации компании или ИП;
  • В содержание текста обязательно укажите причину выдачи справки;
  • Способ получения документа (через почту, электронно, лично);
  • Дата, подпись и печать налогоплательщика.

Образец заявления по расчетным счетам:

Руководителю ИФНС России № __
по ________________________
от ____________
ИНН __________
КПП __________
Адрес (юридический и фактический):
_____________________________________

На основании подпункта 2 пункта 5 статьи 64 Налогового кодекса РФ и письма ФНС России от 23 мая 2011 г. № ПА-4-6/8136 просим выдать справку, содержащую перечень всех открытых банковских счетов ________________________________________.

Данную справку ___________ будет использовать для ____________________________________

_____________ _______________ ______________________

Образец заполнения заявления по расчетным счетам:

Руководителю ИФНС России № 6
по Волгоградской области

Гундасовой А.О.
от ИП Сорокина П.Т.
ИНН 3437005269
КПП
Адрес (юридический и фактический):
403600 г.Волгоград ул.Магистральная д.6

г. Волгоград 14.06.2017

На основании подпункта 2 пункта 5 статьи 64 Налогового кодекса РФ и письма ФНС России от 23 мая 2011 г. № ПА-4-6/8136 просим выдать справку, содержащую перечень всех открытых банковских счетов Индивидуального предпринимателя Сорокина П.Т. Данную справку ИП Сорокин П.Т. будет предоставлять для получения кредита.

ИП Сорокин П.Т. _________ П.Т.Сорокин

На основании заявления налоговый орган выдает справку, в которой указывается такая информация:

  • Перечень наименований банковских расчетных счетов;
  • Наименование кредитных учреждений, где открыты лицевые расчетные счета;
  • В какой валюте;
  • Идентификационная информация о расчетных счетах.

Получить такой документ можно как руководителю компании, так и представителю организации по доверенности. Нотариально заверять доверенность не нужно, она должна быть правильно оформлена с указанием даты срока действия доверенности, ФИО доверенного лица, паспортных данных, наименование материальных ценностей, подпись руководителя и печать компании.Кроме этого сведения о банковских счетах может понадобиться представителям власти, правоохранительным органам. По их запросу ИФНС предоставляет им такую информацию.

Внимание: ИФНС предоставляет справку о наличие расчетных счетов в течение 30-ти календарных дней!

Справка из кредитной организацииПолучение сведений о банковских счетах можно получить и в обслуживающем банке. Для оформления заявки необходимо предоставить следующую информацию:

  • ИНН/КПП организации;
  • Название юрлица или ФИО Индивидуального предпринимателя;
  • Контактные данные компании;
  • Способ отправки документа (лично, по почте).

Срок предоставления такого документа составляет от 1 до3-х дней. Получить документ может руководитель компании или ее представить на основании доверенности лично, так как необходимо поставить подпись на втором экземпляре выписки.Справки о наличии расчетных счетов у физических лиц выдаются банком по запросам судебных приставов, судов, правоохранительных органов. В случае смерти вкладчика такую информацию кредитная организация предоставляет нотариальной конторе, по завещательному процессу. В отношении иностранных граждан справку предоставляют в консульское учреждение иностранных государств.

Важно знать, что заказывая справку о наличие расчетных счетов в банке, вы должны будете заплатить за такую услугу банку. Но не все учреждения принимают такие справки, например: прокуратура или следственные органы, поэтому все равно нужно будет делать запрос в ИФНС.

Условия для отказа ИФНС о выдаче справки о наличие расчетных счетовОтказ из налоговой инспекции может поступить в случае если:

  • Не правильно указаны сведения налогоплательщика в заявлении на выдачу справки о наличие расчетных счетов;
  • Сами инспектора могут ошибиться при внесении данных организации или ИП. В этом случае придется предоставить паспортные данные руководителя или ИП, выписку из госреестра юрлица и заявление.

Будьте внимательны при составлении заявления, заполняйте без ошибок, ведь срок выдачи справки ИФНС достигает до 30 календарных дней.

Налоговая инспекция обязана предоставить информацию по банковским счетам по запросу налогоплательщика по срокам, указанным в законодательстве. Если сроки будут нарушены, то смело обращайтесь в прокуратуру.

Заявление на закрытие счета

Краткое содержание

1. Был кредит в одном банке, через полгода сделали рефинансирование и кредит закрыли. Копии заявления о закрытии счета на руках нет. Через год первый банк обанкротился и выставляет нам полностью долг по кредиту, так как у нас нет заявления о закрытии счета. Как быть? И как доказать, что заявление было?

1.1. Здравствуйте.
Так есть и ст.408 ГК РФ. Документы проверили?

2. Могу ли я подать заявление в прокуратуру на генерального директора компании, которая продала мне не качественную мебель, по факту мошенничества. Суд был, исполнительный лист на руках, но компания в процессе ликвидации, счета в банках закрыты.

2.1. Вам необходимо предъявить исполнительный лист конкурсному управляющему, который занимается банкротством организации.

Читайте так же:  Приказ о неразглашении коммерческой тайны - образец

2.2. Нет оснований для обращения в прокуратуру.
Но есть основание для предъявления иска именно к директору и учредителям.

2.3. Здравствуйте!
В прокуратуру с таким заявлением нет смысла обращаться.
Лучше обратиться в суд с иском о привлечении директора с субсидиарной ответственности, как не исполнившегося обязанности в соответствии с законом о банкротстве при наличии признаков банкротства.
В результате присужденная Вам сума может быть взыскана лично с директора.
Это реальнее.

3. Брали кредит в Россельхозбанке, там открыли для кредитные карты, на этот счет перечислялась пенсия для погашения кредита. Кредит был досрочно погашен, написано заявление о закрытии счета, справка от операциониста выдана на руки. НО!пенсия опять ушла на закрытый счет. Как написать претензию банку? Или жалобу. Деньги находятся на закрытом счете.

3.1. Здравствуйте. Строго установленной формы заявления /жалобы в законах не содержится. Однако, чтобы вас понимали сотрудники банка, читая изложенное в заявлении/жалобы, вы можете обратиться к любому юристу, заведомо объяснив ему всю ситуацию. А он /она за соответствующее вознаграждение напишут вам претензию.

3.2. Здравствуйте, в соответствии с Гражданским кодексом РФ банк не мог списать деньги на погашение кредита, если он погашен, пишите претензию в произвольной форме о возврате незаконно списанных денежных средств со счета. Удачи.

3.3. Можете подать банку претензию. Можете пожаловаться В Центральный Банк РФ через интернет-приемную сайта ЦБР. Если возникнут сложности с составлением документов, можете воспользоваться помощью любого юриста сайта через личные сообщения.

4. У меня банк заблокировал карту ссылаясь на подозрительно операцию. Я попросила закрыть счет, вопрос должен ли мне банк предоставить бумагу что я обращалась с заявлением о закрытии счета. Даже если в закрытии будет отказано,. Сперва они дали бумагу а потом забрали и сказали что ничего не должны. Законно ли это. И куда обращаться?

4.1. На вашем экз заявления банк должен расписаться, что оно принято.

5. Оформила карту дебетовую 9 сентября 2015 года, первое годовое обслуживание бесплатное, написала заявление о закрытии счета 1,10,2015 года, сотрудник банка сказала, что счет будет закрыт через 55 дней и не предоставила справку. Спустя год начались звонки о задолженности, так как банк не закрыл счет, на числил мне годовое обслуживание после того как заявление о закрытии счета уже было мною написано. Прошло 3 недели между открытием и закрытием счета.

5.1. Здравствуйте, Екатерина!
В соответствии со статьей 859 Гражданского кодекса РФ банк обязан был расторгнуть договор банковского счета и закрыть счет по Вашему заявлению. Но тут возникает вопрос, чем Вы можете подтвердить обращение в банк с соответствующим заявлением 1.10.15 г.? Так же из Вашего обращения следует, что звонками по задолженности Вас начали доставать уже через год, то есть в конце 2016 года, почему Вы не обратились в банк повторно? За какой период банковского обслуживания возникла задолженность о которой идет речь? Если у Вас осталась копия обращения о закрытии счета с отметкой банка о получении то это очень хорошо. Если нет, то доказать данный факт будет сложным. С другой стороны банк передал третьему лицу задолженность имеющуюся лишь по данным банка, в судебном порядке данная задолженность не подтверждена.

6. В феврале меня уговорили открыть для работы ООО и получать за это оклад, в апреле открыл счет в сбербанке. С 30 апреля человек перестал выходить на связь, я поехал в сбербанк проверить счет, счет баланс нулевой, чтобы закрыть счет нужна печать, документов у меня нет на ооо, не оставили. Как мне лучше поступить закрыть счет (изготовить печать) или поехать в налоговую и написать заявление о закрытии? Мне сказали если я заявление напишу то я уже 3 года не смогу ни чего открыть, так ли это?

6.1. Добрый вечер, вы являетесь единственным учредителем и директором? Если да, то советую взять все в свои руки, сделать печать, закрыть ООО.
Только закрыть ООО не так легко как выдумаете, это не ИП. Вам нужно будет сдать отчеты в ПФР, налоговую, ФСС, ликвидационный баланс, а если у вас еще был оклад, оплатить НДФЛ и взносы за вас как за сотрудника, а еще если ООО действовало, по счету проходили операции, то необходимо отчитаться: сдать декларацию по УСН или ОСНО (взависимости от вашей системы налогообложения) и оплатить налог.
Напечатать сообщение о ликвидации в Вестник (о государственной регистрации) подождать, кажется 2 месяца, а только потом будет ликвидация. Точнее всю процедуру вам расскажут в налоговой.
Если вы сами будете ликвидировать ООО, то дисквалификация на 3 года вас не ждет, главное, чтобы ваше юр лицо не имело долгов по налогам и взносам. Если же ООО исключает из ЕГРЮЛ сама налоговая с долгами по взносам и налогам, то только тогда могут запретить быть учредителем или директором.

7. Написала заявление на закрытие счета в сбербанк. К счету привязана карта Мир. Есть исполнительное производство, нулевая карта, по которой год нет и не предвидится денежных операций арестована приставами. Закроют ли счет арестованной карты. Есть какой то закон не закрыть.? В банке спросила, ответили обтекаемо, непонятно. Спасибо.

Справка о закрытии корреспондентского счета (субсчета)

Тип документа: Справка

Для того, чтобы сохранить образец этого документа себе на компьютер перейдите по ссылке для скачивания.

Размер файла документа: 1,7 кб

Бланк документа

Скачать образец документа

  • Справка: образцы (Полный перечень документов)
  • Поиск по фразе «Справка» по всему сайту
  • «Справка о закрытии корреспондентского счета (субсчета)».doc
  • Скачано документов

Занесено в базу

Внесены исправления в

  • Договоры
  • Все документы

У нас на сайте каждый может бесплатно скачать образец интересующего договора или образца документа, база договоров пополняется регулярно. В нашей базе более 5000 договоров и документов различного характера. Если вами замечена неточность в любом договоре, либо невозможность функции “скачать” какого-либо договора, обратитесь по контактным данным. Приятного времяпровождения!

Сегодня и навсегда — загрузите документ в удобном формате! Уникальная возможность скачать любой документ в DOC и PDF абсолютно бесплатно. Многие документы в таких форматах есть только у нас. После скачивания файла нажмите «Спасибо», это помогает нам формировать рейтинг всех документов в базе.

Справка о закрытии счета в банке — образец

Справка о закрытии счета в банке

— образец ее мы разместили далее. Кроме того, ниже читатель найдет сведения о назначении такого документа и правилах его оформления.

Образец справки о закрытии счета в банке.doc Формы представления информации могут быть различными — в зависимости от предназначения справки и требований субъекта, для передачи которому справка запрашивается, в т. ч.:

  • на бумажном носителе;
  • в цифровом формате через выделенные средства связи и защищенные каналы (например, клиент-банк и т. д.).
Читайте так же:  Обжалование отказа в государственной регистрации права собственности

Аналогичным образом уведомление внебюджетных фондов также производится самим банком.

Унифицированной/типовой формы справки о закрытии счета в банке законодательством не предлагается, однако такие формы могут быть утверждены локальной документацией самого банка. Так, обычно справка (нередко она носит название «Уведомление клиента о закрытии счета») включает следующие атрибуты: Текст такого уведомления обычно размещается на фирменном бланке кредитной организации.

Открытие и закрытие счета

Клиенты Альфа-Банка могут открывать в интернет-банке «Альфа-Клик» текущие и накопительные счета в разных валютах или подать заявку на закрытие счета.

Открыть счет можно всего в несколько кликов.

Для этого с главной страницы интернет-банка нужно перейти по ссылке «Открыть счет», либо воспользоваться строкой поиска.

Для того чтобы закрыть счет необходимо нажать кнопку «Закрыть счет» в списке счетов, либо в детальной информации по счету. Если на счету есть остаток денежных средств и/или привязанные к счету карты, произойдет переадресация на страницу с выбором счета, на который будет переведен остаток денежных средств и необходимым действием с картами, привязанным к закрываемому счету.

Заявление на закрытие расчетного счета в банке

Когда уведомление будет уже на руках, бизнесмену необходимо уведомить о закрытии счета налоговую, ПФ и страховые фонды.

Банк проявляет инициативу по закрытию р/с и расторжению договора с вкладчиком в следующих случаях: По истечении 60 дней со дня уведомления клиента банком, договор расторгается. Со дня уведомления клиента банк не вправе совершать какие-либо действия и операции по р/с юридического лица, за исключением перевода и вывода наличных.

[3]

Если руководство юрлица не сообщит в указанный срок о закрытии расчетного счета в зарубежном банке, то, как компания, так и ее должностное лицо будет подвергнуто штрафным санкциям.

Закрыть счет в Альфа-Банке через интернет

Обычно все деньги, которыми пользуется клиент, по сути, принадлежат банку.

Иначе последствия могут шокировать. Карту после закрытия не стоит выбрасывать еще примерно месяц (если ее не забрал банк), дабы удостовериться, что процедура выполнена верно, и карту снова не активировали.

Как закрыть счет в Альфа-Банке юридическому лицу

Правила закрытия расчетного счета в Альфа-Банке указаны на официальном сайте организации, кроме того — они прописываются в договоре с компанией.

Стандартная процедура закрытия счета по инициативе юридического лица предполагает прохождение таких этапов: В Альфа-Банке сделать это можно двумя способами — посетить отделение банка и заполнить заявку в бумажном виде или подать заявление в онлайн-форме через личный кабинет интернет банкинга. Менеджер банка может потребовать приложить к заявке выписку из ЕГРЮЛ, полученную в течение последних 30-ти дней, и документ, подтверждающий полномочия руководителя или другого лица, которое инициирует закрытие расчетного счета.

Получение уведомления от банка о закрытии счета и прекращения договора о расчетно-кассовом обслуживании Счет окончательно закрывается и компании выдается справка об этом примерно через полтора месяца с подачи первоначального заявления.

Российским законодательством предусмотрены ситуации, при которых закрыть счет в банковском учреждении только по желанию компании не получится.

К примеру, нельзя прекратить расчетный счет, если:

Как открыть и закрыть счет в Альфа-Банке

Его невозможно аннулировать при наличии:

  1. Задолженности (баланс менее нуля);
  2. Блокирования средств, также блокировок от госорганов.
  3. Не исполненной заявки по выпуску карты;
  4. Привязанных карточек (3 и больше);
  5. Несанкционированного перерасхода средств (Текущий);

Невозможно закрыть также такие счета:

  1. Текущий (при наличии счета Ценное время/Мой Сейф);
  2. ОМС (обезличенный металлический).
  3. Брокерские;
  4. Последний;
  5. Зарплатные проекты работников Альфа-Банка;
  6. Основной;
  7. С фиксированным неснижаемым остатком
  8. Участвующий в действующей депозитной или кредитной сделке;

Открытие счета с помощью интернета можно всего в несколько кликов.

Заявление на закрытие счета в банке: особенности для разных клиентов

Откройте cчёт для бизнеса бесплатно сейчас и обслуживайтесь на выгодных условиях.

Интернет-банк «Точка Банк» можно связать с любым бухгалтерским сервисом, отправлять платежи, загружать выписки, формировать налоговые платежи и счета партнёрам в одном окне. Существует несколько факторов, которые могут напрямую повлиять на необходимость закрытия счета компании или бизнесмена. Таковыми являются:

  1. Прекращение деятельности организации (ИП) и снятие всех денежных средств со счета.
  2. Банкротство предприятия.
  3. Ликвидация компании.

Данная процедура является несложной и не займет большого количества времени.

Чтобы расторгнуть договор с кредитной организацией, индивидуальному предпринимателю нужно будет всего лишь выполнить все условия, которые были прописаны в соглашении сторон. Документы для закрытия счета в банке для ИП: Ранее после закрытия р/с индивидуальный предприниматель получал от банка уведомление, подтверждающее это, и должен был оповестить Пенсионный фонд и ФНС.

Теперь же, начиная с мая 2014 года, это требование отменено.

  • реквизиты р/с;
  • номер соглашения с кредитной организацией;
  • причина, по которой осуществляется закрытие счета;
  • неиспользованные чеки с указанием их номеров.

Видео (кликните для воспроизведения).

Когда заявление будет заполнено, сотрудник ООО должен произвести снятие остатка и передачу чековой книжки кредитной организации.

Сообщать о расторжении договора банковского обслуживания в государственные органы тоже не требуется.

  • документы для операций по инкассо;
  • платежные поручения.

Заявление на закрытие счета Альфа-Банк

У клиентов «Альфа-банка» есть довольно много инструментов для дистанционного управления своими финансами:

  • интернет-банк «Альфа-Клик»;
  • мобильные приложения для разных ОС;
  • «Мобильный банк».

Непосредственное закрытие произойдет спустя 45 дней после подачи заявки. Но доступ к управлению счетом для вас будет перекрыт сразу же. Если сумма на вашем балансе не кратна 100 или содержит копейки помимо рублей, получить ее полностью в банкомате не получится.

А при наличии остатка даже в сумме пары копеек вам придется заполнить множество заявлений для их списания или выдачи. Важно! Все описанное выше действительно как для частных лиц, так и для предпринимателей и организаций, являющихся клиентами Альфа-Банка. Некоторые разновидности счетов невозможно закрыть ни через интернет, ни по заявлению в офисе банка без предварительных действий.

К ним относятся следующие: Если воспользоваться инструментами дистанционного управления финансами нет возможности, придется обратиться в офис Альфа-банка. Частным клиентам для этого будет достаточно взять с собой паспорт и номер счета, который необходимо закрыть.

Пример заявления на закрытие счета

Как закрыть счет в Альфа-Банке

Если в вашем распоряжении остался валютный счет, то деньги будут конвертированы по текущему банковскому курсу и зачисляться на него без комиссии.

Справка о закрытии счета в налоговую: юридические особенности

2014 год ознаменовался отменой обязательства хозяйствующих субъектов уведомлять ФНС, ПФР и ФСС о расторжении договора банковского обслуживания. Несмотря на это, у многих бухгалтеров возникают сомнения относительно необходимости такого документа, как справка о закрытии счета. Вопрос также актуален для физических лиц, особенно при расторжении кредитных отношений.

Читайте так же:  Как заполняется книга учета движения трудовых книжек

Юридическая природа справки

  1. ГК РФ, урегулировавший процедуру прекращения договоров банковского счета и вклада, а также ФЗ о банковской деятельности № 395 о ней не упоминают.
  2. Гл.8 «Закрытие б/с» Инструкции Центробанка № 28-И от 14.09.06 не устанавливает обязательств финансового учреждения выдавать клиентам подобные справки. Пункт 8.1. этого нормативного акта называет основанием закрытия б/с прекращение действия соответствующего договора (о выдаче кредита; об обслуживании текущего или расчетного счета; о принятии вклада под процент) между кредитной организацией и клиентом.
  3. О малозначительности справки о закрытии счета свидетельствует уже тот факт, что в актах Центробанка отсутствует ее образец или перечень обязательных реквизитов. В то же время типовые формы других документов (например, карточки образцов росчерка подписи лиц, уполномоченных распоряжаться деньгами по р/с) закреплены нормативно.

Исходя из этого, нет никаких оснований утверждать, что выдача рассматриваемой справки банком и/или получение ее клиентом являются обязательными.

Уведомление и справка о закрытии р/с: особенности

  1. Депозитный договор прекращается в связи с передачей клиенту вклада и процентов по окончании оговоренного срока.
  2. Кредитный считается расторгнутым после возврата тела займа и процентов.
  3. Договор р/с может быть расторгнут на основании взаимного согласия сторон, а кроме того:
  • от обслуживания может отказаться клиент;
  • обслуживающее учреждение уполномочено закрыть р/с самостоятельно при одновременном отсутствии остатка денег и движения средств по учетной записи на протяжении 2 лет.

При этом финансовая структура направляет клиенту уведомление о закрытии р/с. Последний может отреагировать на сообщение в течение 60-ти дней, например, внести на счет средства и этим лишить банк оснований для дальнейших действий в одностороннем порядке. Клиент также может оставить все как есть и дать возможность закрыть ненужный р/с.

Обязательство по отправке уведомления установлено ст.859 ГК и п.8.3. Инструкции №28. Справкой оно не является, поскольку носит характер предупреждения о планируемом действии, в то время как справка о закрытии счета в банке свидетельствует об уже состоявшемся факте. Однако ни для закрытия р/с по инициативе банка, ни для других ситуаций направление клиентам именно справок не предусмотрено.

Когда стоит требовать подтверждение расторжения договора?

Правовая позиция законодательства такова, что б/с признается вторичным по отношению к договору клиента и финансового учреждения. Он – лишь учетная запись. Суть отношений сторон определена сделкой, стороны которой выступают в роли должника и кредитора.

Кредитору страховаться незачем. Поэтому клиенту бессмысленно настаивать на выдаче документа о закрытии депозитного б/с. И наоборот, резонно получить подтверждение произведения полного расчета по кредиту. Когда речь идет о текущем или р/с, справка необходима, только если договор предполагал овердрафт – право клиента пользоваться деньгами банка при отсутствии собственных. Проще говоря, если условия сделки предполагали возможность «залезть в минус», подтверждение лучше взять.

Поскольку справка о закрытии счета в налоговую инспекцию, ПФР и ФСС не требуется, единственным критерием ее получения для граждан и организаций является целесообразность. Например: человек взял в кредит фотоаппарат. Договор подписал в магазине, получил на руки второй экземпляр. Рассчитать самостоятельно подлежащую к уплате сумму он не может. Исправно платит в банке, называя номер договора.

Однажды кассир сообщает, что кредит погашен. Политика банка может быть такова, что он попросту соврал: остался небольшой должок – 50 рублей. Через 3 года (срок исковой давности) клиент получает претензию, но уже не на 50 рублей, а на большую сумму, поскольку набежали оговоренные договором пени и штрафы. Доказать свою правоту клиенту нереально.

При обращении за документом о закрытии б/с менеджеры нередко отвечают, что такие справки их банк не выдает или выдает платно. Это прямо противоречит ГК РФ, ФЗ №395-1, закону о защите прав потребителей. Спорить не стоит.

Требования о выдаче подтверждения нужно сформулировать письменно и подать в канцелярию в 2-х экземплярах (первый останется в банке, а второй с угловым штампом и датой принятия подлежит возвращению обратившемуся как удостоверение факта подачи). Если в регистрации заявления отказали – следует отправить его заказным письмом. Банк даст письменный ответ в порядке ФЗ об обращениях граждан от 02.05.06 № 59.

Открытие счета в банке. Где и как лучше открыть счет ИП или компании : Видео

Обязательство уведомлять контролирующие инстанции

Ст.23 НК РФ в редакции, действующей до 02.05.14, обязывала ИП и организации уведомлять налоговиков о действиях с б/с. Справка в ИФНС о закрытии счета была анахронизмом: на момент ее получения (срок подачи был установлен в 7 рабочих дней и к нему мог прибавиться почтовый «пробег») контролирующий орган уже давно об этом знал. Руководствуясь инструкцией Центробанка № 311 от 07.09.07, кредитная организация обязана проинформировать о таком факте ФНС посредством цифровых каналов связи на следующий рабочий день.

Кроме того, с 01.05.14 утратили силу положения ФЗ о страховых взносах от 24.06.09, обязывающие субъектов хозяйствования уведомлять о закрытии р/с ФСС, ПФР. Из этого следует, что о мероприятиях с банковским счетом в финансовых учреждениях на территории РФ никого уведомлять не нужно. Однако такая обязанность относительно б/с, открытых за границей, существует в силу предписаний ФЗ о валютном контроле от 10.12.03 № 173.

Как получить справку из налоговой об открытых расчетных счетах в банке – образец оформления в свободной форме

Все создающиеся юридические лица должны открывать расчетный счет в любом кредитном учреждении. Не запрещается иметь несколько банковских расчетных счетов.

Для осуществления прибыльной деятельности и долговременного сотрудничества с партнерами открывают расчетный счет и частные предприниматели. С учетом цели ее применения, справка об открытых счетах может выдаваться по запросам финансовыми предприятиями и налоговой службой.

Статья описывает типовые ситуации. Чтобы решить Вашу проблему — напишите нашему консультанту или позвоните бесплатно:

+7 (499) 490-27-62 — Москва — ПОЗВОНИТЬ

+7 (812) 603-45-17 — Санкт-Петербург — ПОЗВОНИТЬ

+8 (800) 500-27-29 доб.849 — Другие регионы — ПОЗВОНИТЬ

Это быстро и бесплатно!

Для чего нужна и как получить?

Документ может быть необходим при возникновении некоторых ситуаций:

  • проведение переговоров с инвесторами о дальнейшем планировании вложения денежных средств в проект;
  • утверждение бизнес-плана предприятия;
  • планирование камеральной налоговой проверки;
  • подготовка документации компании для участия в тендере, госзакупкам, аукционам;
  • реорганизация, ликвидация предприятия;
  • запрос органов Прокуратуры, Арбитражного суда;
  • подготовка документации для получения кредита.

Справка также требуется для получения общей картины коммерческой деятельности фирмы.

Она отображает реальную материальную ситуацию юридического лица, благодаря чему руководитель сможет более корректно оценить деятельность фирмы и разработать план ее развития с учетом затрат и прибыли.

Читайте так же:  График обработки информации и подачи апелляции гиа 9 москва

При ликвидации предприятия ликвидационная комиссия по полученной справке сможет оценить действительное положение предприятия и принять взвешенное о решение о судьбе хозяйствующего субъекта.

Обязательство о представлении информации о расчетных счетах прописывается в 86 статье НК РФ.

Кому выдается информации об открытии р/с в банке?

Сведения о наличии открытых расчетных счетах у предприятия относятся к конфиденциальным.

Законодательством ограничен круг учреждений и должностных лиц, имеющих право на ее получение:

  • собственники счетов;
  • представитель владельца счета при наличии нотариальной доверенности;
  • судебные приставы;
  • представители ФСС, ПФР, следственных органов;
  • Счетная палата;
  • иные субъекты, в соответствии с Законом «О банках».

Как заказать в ИФНС?

Документ об открытых расчетных счетах компании может оформляться любым отделением налоговой инспекции на всей территории Российской Федерации.

Для его получения оформляется соответствующее заявление в произвольной форме, подписанное руководителем компании или иным уполномоченным лицом.

В дополнение к нему прикладывается паспорт или иной документ, подтверждающий личность заявителя, выписка из ЕГРЮЛ (ЕГРИП).

Запрос на получение справки можно отправить по средствам сети «Интернет» на портале налоговой инспекции, что займет гораздо меньше времени. В заявке заполнятся все необходимые поля.

Запрос на имя ФНС может составляться в произвольном виде, отправляться более удобным способом для заявителя.

К примеру, арбитражный управляющий отправляет заявление заказным письмом по почте или пользуется услугами курьерской доставки, судебный пристав доставляет запрос нарочно, отправляет по почте, через электронные каналы связи.

[2]

Справка (при наличии электронно-цифровой подписи у заявителя) имеет такую же юридическую силу, как и на бумаге. Каждый вправе выбрать наиболее приемлемый для себя вариант обращения за справкой.

Сроки предоставления

На уровне законодательства строгие временные рамки для предоставления справки не обозначены. Как правило, готовность справки равна 5 рабочим дням.

Некоторые отделения ФНС оформляют документ только спустя 2-3 недели.

Общий же срок выдачи документации государственным органом — 30 дней.

Выдача справки спустя 1 месяц аргументируется представителями контролирующего органа.

Административным регламентом по работе с налогоплательщиками.

В нем не отражаются сроки предоставления справки, а значит, к сотруднику налоговой службы не может быть претензий за опоздание с оформлением.

Отказ сотрудников налоговой службы в приеме заявления по различным причинам (загруженность работой, ошибки в базе данных) или нарушение сроков ее оформления(более месяца) неправомерны.

Как выглядит в свободной форме?

Готовый документ изготавливается на фирменном бланке налоговой инспекции с присвоением ему порядкового номера.

Также фиксируется дата составления справки. Вся информация в бланке представлена в виде таблицы, в которой отображается информация:

  • список действующих расчетных счетов;
  • идентификационные сведения владельца счетов;
  • валюта, в которой осуществляются операции по счетам компании;
  • название кредитных учреждений, обслуживающих счета.

Справка предоставляется в свободной форме. Достоверность информации подтверждается подписью руководителя налоговой службы и печатью.

Если справка содержит некорректные данные, необходимо сразу обратиться в налоговую инспекцию и потребовать внести поправки.

Использование данных, искажающих реальность, может нанести вред будущей деятельности компании.

Также необходимо учесть тот факт, что иногда специалисты налоговой службы по невнимательности забывают внести информацию о запросе в базу. Уточнить данную информацию может главный бухгалтер фирмы или юрисконсульт.

Альтернативным способом получение справки об открытых расчетных счетах является отправка запроса в банк. Но для получения подобной информации необходимо будет заплатить.

Стоимость услуги составляет от 3 до 10 тыс.руб. в зависимости от сроков ее изготовления. Налоговая служба предоставляет сведения уполномоченным лицам на безвозмездной основе.

Скачать образец в свободном виде

Скачать пример справки в ИФНС об открытых счетах в банке в произвольной форме — word.

Сведения, содержащиеся в справке, могут потребоваться иным юридическим лицам.

К примеру, при наличии у предприятия исполнительных документов о взыскании долга с бывшего контрагента руководитель не знает в какой банк обратиться для взыскания долга.

В этом случае подается запрос, а справка не оформляется. Тогда компании обращаются в кредитные учреждения.

Недостатком выданного документа банком может являться тот факт, что не все учреждения подобный бланк примут.

Справку же из налогового органа безоговорочно принимают государственные структуры и частные компании.

Статья описывает типовые ситуации. Чтобы решить Вашу проблему — напишите нашему консультанту или позвоните бесплатно:

+7 (499) 490-27-62 — Москва — ПОЗВОНИТЬ

+7 (812) 603-45-17 — Санкт-Петербург — ПОЗВОНИТЬ

[1]

+8 (800) 500-27-29 доб.849 — Другие регионы — ПОЗВОНИТЬ

Образец справки о закрытии кредита

Справочный документ об исполнении кредитного обязательства представляет собой особое подтверждение того факта, что заемщик в полной мере и соответствующим образом вернул долги кредитору на основании ранее составленного соглашения. Справка требуется вне зависимости от денежной величины ссуды, устного заключения менеджера или консультанта в этом случае недостаточно. В статье будет рассмотрено, что представляет из себя справка о закрытии кредита в плане внешнего вида, какие нормы и реквизиты содержит, как можно ее получить.

Зачем необходима эта справка

В первую очередь, данный документ имеет актуальность в процессе его предоставления в другие организации в целях обретения очередного займа. В этом случае требует доказать их представителям факт отсутствия у вас долгового обязательства перед другими кредиторами. Еще один аспект, требующий оформления этого документа – проведение операций с недвижимостью. В данной ситуации справка выступает в качестве доказательства отсутствия обременений на недвижимость.

В российской практике часто возникают ситуации, когда информация от одного учреждения доходит до других заведений крайне медленно, а по дороге еще и теряется. И банки не являются исключением. Они несвоевременно подают или вовсе не подают нужную и актуальную информационную сводку о кредитах, а бюро забывают или в силу очередей не могут сделать соответствующих отметок, хотя обязательство уже давно исполнено.

После полного погашения займа со стороны заемщика финансовая организация сохраняет и закрепляет за собой обязательство по закрытию ссудного счета и обеспечивает самостоятельную выдачу справки. Но, как показывает практическая сторона вопроса, дело обстоит несколько иначе. Кроме того, незакрытая ссуда порождает огромную вероятность получения отказа в процессе выдачи заемщику новых кредитов, т. к. сформированный счет, который не был закрыт, негативно влияет на кредитную историю в целом.

Чаще всего подобные ситуации можно наблюдать, когда погашение заемщиком кредита осуществляется в досрочном порядке. В этой ситуации есть вероятность допущения ошибок в расчетных мероприятиях, когда средства на счет поступили не вовремя, и финансовая организация начисляет проценты за просрочку долга, что может повлечь за собой его накопление, о чем заемщик даже не уведомляется. Во избежание подобных обстоятельств требуется документ о досрочном погашении ссуды, после того, как она полностью была выплачена.

Читайте так же:  Ао вправе не предоставлять договоры для ознакомления акционерам-владельцам менее 25% голосующих акци

Особенности составления справки о закрытии счета

Чтобы справка считалась актуальной и была способна предоставить обширный перечень сведений, в ней должны содержаться определенные данные о ссуде. Поэтому, даже если эти аспекты не предусмотрены в рамках «стандартно» формы документа, необходимо внести материалы:

  • о заемщике, указав данные удостоверения личности и СНИЛС;
  • о балансе кредитного характера с отметкой о дате формирования, изменения лимита или закрытия;
  • о номерном значении, типе, стартовой лимитной сумме.

Следует также проверить, чтобы выполнение документа осуществлялось на фирменном бланке, и в него входили сведения о названии, реквизитах, сотруднике, времени заполнения и предоставления. Поскольку ваш новый потенциальный кредитор может придраться к каждой из этих деталей, необходимо позаботиться о том, чтобы все эти данные обязательно содержались в соглашении.

Структура документа о закрытии счета

Если подробно рассматривать образец справки о погашении кредита, стоит отметить, что выдача документации может быть осуществлена как на основании формы банка, так и в качестве специальной выписки по балансовому состоянию. То есть жестких регламентаций и нормативов по этому вопросу не подразумевается. Но традиционно ее выдача осуществляется по типовой форме №10-040, которая именуется как подтверждение отсутствия просроченного долга по займу.

Независимо от формы выдачи документа, он должен в обязательном порядке включать в себя сведения по закрытой ссуде, индивидуальные данные заемщика, подписи должностных лиц и печатный оттиск финансово-кредитного института.

При некорректном содержании юридической силы документ иметь не будет.

Вот несколько базовых сведений, которые в обязательном порядке должны присутствовать в составе этой бумаги об отсутствии задолженности по кредиту:

  • дата предоставления;
  • исходящее номерное значение;
  • ФИО заемщика;
  • сведения из удостоверения личности;
  • юридические реквизиты финансовой конторы;
  • номерное значение документа (справки и кредитного соглашения);
  • номер счета расчетного характера;
  • разновидность кредитного продукта, эмитированного банком;
  • процентный показатель ставки;
  • размер ежемесячного взноса;
  • денежная величина обязательства;
  • статус договорного соглашения;
  • подпись и расшифровка должностного сотрудника;
  • печати.

Выдача документа об отсутствии задолженности по кредиту осуществляется для предъявления по месту, в котором он требуется.

История по кредитным обязательствам

Одним из актуальных способов доказательства финансовому институту того факта, что дела с вашими счетами складываются именно так, является предоставление ему собственной версии кредитного отчетного свидетельства. Дело в том, что вы, являясь непосредственным субъектом истории по кредитам, можете рассчитывать на получение максимального количества информации. В то же время банк, даже выступая в роли вашего кредитора, получит лишь «усеченную» версию, т. к. сможет просмотреть лишь сведения о самой ссуде, но не более того.

Как получить: пошаговый алгоритм действий

Есть целая инструкция в отношении правил и нюансов получения этого документа:

  1. Сначала клиент доводит этот факт до сведения банка в форме требования-заявления или устного обращения. Т. к. слова в деловом мире не имеют юридической силы, стоит обеспечить подачу письменного заявления, составленного в произвольной форме или в том виде, который предложит сама организация (Сбербанк, например, имеет свой разработанный вид документа).
  2. После этого нужно вручить документ ответственному сотруднику и попросить его о том, чтобы тот поставил отметку о факте принятия заявления. Это будет выступать в качестве дополнительного доказательства и свидетельства в ходе любых спорных ситуаций.
  3. Если финансовая контора в выдаче этой документации вам отказывает, следует ссылаться на ст. 408 ГК РФ. Если это не приносит желаемого результата, можно написать жалобу с Центробанк.

После этого справка о погашении задолженности будет выдана вам на руки без особых проблем.

Во сколько обходятся услуги

Как бы удивительно и странно это ни звучало, но документ не является на 100% бесплатным. В отношении этого вопроса жестких законодательных нормативов не имеется. Банки, исходя из собственного разумения и понимания, назначают собственную цену, и такая услуга предоставляется на платной основе. Но Альфа-Банк и Райффайзенбанк являются исключениями. И обычно, чем хуже экономическая ситуация на территории нашей страны, тем выше является стоимость этого документа, а бесплатная услуга и вовсе не предоставляется.

Как показывает практическая сторона вопроса, стоимость этого документа может стартовать от 50 рублей и заканчиваться 1500 рублями. Получается, что на такую незначительную услугу разброс цен колоссально огромен. Соответственно к этому рынку подключаются всякие фирмы-однодневки, не имеющие имени и реквизитов, предлагая решить все вопросы со справками и свидетельствами за «смешные» деньги.

Образец документа

На примере финансовой организации ВТБ24 и других частных коммерческих структур можно ознакомиться с приблизительным образцом справки об отсутствии задолженности.

«Это справкой ВТБ утверждает, что (ФИО гражданина), г. р., паспорт (серия и номер), и Банк заключили кредитное соглашение № (номер, дата), в связи с этим заемщику был создан счет № (номер счета), а также выдан заем в сумме (точная сумма в рублях или иностранной валюте) на срок (период действия обязательства). По данным на (нынешняя дата) все обязанности заемщика перед Банком исполнены в полной мере. Долг по предоставленным финансам отсутствует.

Видео (кликните для воспроизведения).

Таким образом, справка является важным документом в процессе получения кредита.

Источники


  1. Домашняя юридическая энциклопедия. Семья / ред. И.М. Кузнецова. — М.: Олимп, 2016. — 608 c.

  2. Галахова, А. В. Особенная часть Уголовного кодекса Российской Федерации. Комментарий. Судебная практика. Статистика / Под редакцией В.М. Лебедева, А.В. Галахова. — М.: Городец, 2015. — 367 c.

  3. ред. Качанов, А.Я.; Забарин, С.Н. Сборник постановлений Пленумов Верховных Судов СССР и РСФСР (Российской Федерации) по гражданским делам; М.: СПАРК; Издание 2-е, перераб. и доп., 2011. — 389 c.
  4. Миронов Иван Суд присяжных. Стратегия и тактика судебных войн; Книжный мир — М., 2015. — 672 c.
  5. Теория государства и права в вопросах и ответах:Учебно-методическое пособие. -5-е изд. исп. — Москва: ИЛ, 2015. — 725 c.
Справка о закрытии счета в банке — образец
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here