Что такое тендерный кредит и как его получить

Полная информация на тему: "Что такое тендерный кредит и как его получить" в помощь грамотному гражданину.

Тендерный займ — отличия от тендерного кредита

Если вы хотите подать заявку для участия в государственном тендере, то в первую очередь вам нужно собрать определённую сумму денег, чтобы сделать это. На сегодняшний день банками предоставляется такая услуга, как тендерный кредит или тендерный займ. Большинство людей считают, что эти два выражения имеют одинаковое значение. Хотя это совсем не так. Так в чём отличие между ними?

Тендерный заемТендерный заем

Система прохождения тендеров

В настоящее время все большее количество предпринимателей понимают актуальность участия в государственных проектах. Это повлечёт за собой успешное развитие их бизнеса. Органы власти создают тендеры для того, чтобы найти исполнителя с наиболее удобными и выгодными условиями. Участие такого рода открывает большие возможности перед компанией. Хотя далеко не у всех компаний есть возможность участвовать в нём. Нужно иметь определённый опыт в профессиональной деятельности, чтобы преуспеть в таком деле. И, помимо этого, иметь определённую денежную сумму.

Согласно закону, участники должны выплатить для участия в торгах сумму от 0,5 до 5% от стартовой максимальной стоимости лота. Эти деньги нужно перечислить на счёт организатором этих торгов. Не секрет, что участие в таком деле очень заманчиво, но как нужно поступать в том случае, если у вас нет необходимых денег? Вы имеете возможность взять кредит или займ у другой организации. Рассмотрим далее каким образом можно это сделать.

Прием документов на участие в тендере

Кредитный займ и тендерный кредит

Немного раньше предприниматели имели возможность получить только тендерный кредит. Тендерный займ – это такая денежная услуга, с появлением которой у компаний, которые приняли решение участвовать в тендерных торгах возникла возможность использовать не тендерный кредит. Из этого определения становится ясно, что между займом и кредитом есть некая разница. Так в чём же она заключается?

Самой главной отличительной чертой между этими двумя видами услуг является то, что они обеспечиваются разными организациями. Займ предоставляют микрофинансовые организации, сумма которого составляет не больше одного миллиона рублей.

Кредит тендерной заявки вы имеете возможность себе обеспечить при помощи организации, выдающей кредиты и имеющей лицензию ЦБ РФ, которая даёт право осуществлять банковскую деятельность. Что касается займа, то он может быть выдан любой микрофинисовой организацией, обладающей такой лицензией. Таким образом, можно сделать вывод, что тендерный займ оформить намного проще, чем кредитный договор. Оформление займа также требует меньшее число документов и на это пойдёт гораздо меньше времени. Из этого можно сделать вывод, что технология оформления тендерного займа намного проще, чем кредитного договора.

Ещё одним не менее важным моментом при выборе более удобного предложения является представление требований от тех, кто организовал торги. Далее рассмотрим их.

Если проанализировать тендерный займ, то процентная ставка составляет порядка 13% годовых. Если взять кредитный займ, то там она колеблется в районе 15%. Документы, которые необходимы для этой процедуры в разных банках немного отличаются. Первое, что нужно сделать – это открыть свой расчётный счёт. Также вам понадобится информация о ваших сотрудниках, справки, уставные документы и отчёт о ведении бухгалтерии.

Для того, чтобы оформить тендерный займ, нужно собрать определённый пакет документов, в который входят:

  • Анкета, которая в результате её оформления обеспечит возможность участвовать в тендерных гонках;
  • Документ, предоставляющий отчёт об использовании финансов компании;
  • Дубликаты установочных документов.

Время оформления тендерного займа

Тендерный заем – это вид быстрого кредитования. Для того, чтобы принять решение предоставлять его или нет, уйдёт не более пары часов. Как только решение о его обеспечении будет принято, сразу же произойдёт перевод денег. Тендерный заем выдаётся на срок, составляющий 10-60 дней. После того, как аукцион будет окончен, обеспечение тендерной заявки снова идёт к участнику.

Ниже приведено информационное видео о тендерных займах и кредитах:

[1]

Сумма тендерного займа

Микрофинансовая организация может выдать тендерный заем на сумму, которая составляет не более 1 миллиона рублей. Когда возникает вопрос, какой же вид займа выбрать, то также нужно учитывать какую сумму смогут вам предоставить. Если вы хотите принять участие в более крупных торгах, то вам нужно рассмотреть вариант тендерного кредита. Если же ваши торги имеют не такой крупный масштаб, то вам будет вполне достаточно и тендерного займа.

Что такое тендерный займ

После вступления в силу закона «О микрофинансовой деятельности» появились Тендерные займы, которые может предоставлять МФО при наличии лицензии. Тендерный займ это альтернатива тендерному кредиту государства, и сумма таких займов не превышает одного миллиона рублей. В данной статье мы рассмотрим основные определения, виды тендеров и т.д…

Что такое тендерный заём

Тендерные кредиты отличаются от обычных целевым назначением:

  1. они предназначены для обеспечения заявки на участие в конкурсах,
  2. исполнения контракта или выполнения работ, обусловленных контрактом.

Тендерные займы имеют идентичные цели, но отличаются в некоторых ключевых моментах.

Например, если тендерные кредиты имеет право выдавать только кредитная организация, имеющая соответствующую лицензию, то займы, согласно Федеральному закону от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», можно получить также у микрофинансовых организаций (МФО) и инвестиционных компаний.

Читайте так же:  В гражданском процессе откажутся от принципа непрерывности судебного разбирательства

На практике это означает, что процесс привлечения заемных средств можно существенно упростить и ускорить: МФО рассматривают заявки значительно быстрее и требуют меньшее количество документов. В тех ситуациях, когда банк отказывает в кредите — например, при плохих показателях доходности фирмы, обращение в микрофинансовые организации может быть единственно возможным выходом, ведь их требования более низкие.

Виды тендерных займов

В зависимости от назначения, выделяют три разновидности тендерных займов:

  • Заём на обеспечение заявки путем внесения средств на счет.

Если конкурс проводится в рамках Федерального закона РФ от 5 апреля 2013 г. № 44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» (№ 44-ФЗ), размер составляет от 0,5 до 5% от максимальной цены контракта. Также в таких случаях возможно предоставление банковской гарантии, однако это правило не действует для электронных аукционов — для них необходимо внесение средств на счет, в том числе с помощью тендерных займов. При работе по Федеральному закону от 18 июля 2011 г. № 223-ФЗ «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц» (№ 223-ФЗ) размер обеспечения не регламентирован и устанавливается организаторами торгов.

  • Заём на обеспечение исполнения контракта.

По № 44-ФЗ размер обеспечения составит от 5 до 30% от начальной цены контракта, но не меньше, чем сумма аванса (при его наличии). Если цена на торгах упала на четверть и более, то размер обеспечения возрастает на 50%. Увеличения не происходит лишь в тех случаях, когда начальная цена составляет 15 млн рублей и менее, а компания-победитель может предоставить надежное подтверждение своей добросовестности.

  • Заём под акты по обеспечению выполнения работ, обусловленных контрактом. После выполнения обязательств по контракту оплата от заказчика может поступить не сразу. Если компании-исполнителю срочно понадобились деньги — их можно получить в виде займа под залог подписанных актов выполненных работ.

В зависимости от типа кредитной линии тендерные займы подразделяются на:

  • Единоразовые — предоставляемые для участия в одном конкретном конкурсе или аукционе.
  • С возобновляемой кредитной линией — в отличие от первых, позволяют участвовать в нескольких торгах за определенный период времени, получая новые средства по мере погашения прошлых траншей.

Основные отличия займа от кредита

Согласно Федеральному закону РФ № 151-ФЗ от 02.07.2010 «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» займ предоставляется микрофинансовой организацией заемщику на условиях, предусмотренных договором займа, в сумме, не превышающей один миллион рублей».

Если кредит тендерной заявки можно оформить только в кредитной организации, обладающем лицензией ЦБ РФ на осуществление банковской деятельности, то займ предоставляется от микрофинансовой организации, имеющей соответствующую лицензию. Именно поэтому процедура получения тендерного займа гораздо проще, чем заключение кредитного договора. В случае с займом пакет документов гораздо меньше, и срок рассмотрения заявки — короче.

Тендерный займ является идеальным вариантом, если до даты аукциона остается совсем мало времени, и требуется срочно внести денежные средства в качестве обеспечения тендерной заявки.

Еще одним важным фактором при выборе между кредитом и займом являются условия тендера, то есть требования организатора торгов.

Условия получения

Перечень документов, необходимых для получения тендерного кредита варьируется в разных банках. Он включает в себя копии конкурсной документации, уставные документы, справки из налоговой инспекции и обслуживающих предприятие банков, сведения о сотрудниках компании, документы, подтверждающие полномочия и права собственности на служебные помещения, полную информацию по бухгалтерской отчетности.

[2]

При оформлении тендерного займа, требуется предоставить минимальный пакет документов, который, как правило, включает:

  • анкету-заявление на получение тендерного займа;
  • финансовую отчетность компании:
  • Для использующих упрощенную систему налогообложения потребуется представить только налоговую декларацию и книгу учета доходов и расходов;
  • Для работающих по основной системе налогообложения — форму №1 и №2 бухгалтерского баланса за последние два отчетных периода.
  • копии уставных документов (в случае положительного решения по заявке).

Сроки получения

Тендерный заем представляет собой вид экспресс-кредитования. Как правило, на решение по его предоставлению требуется всего несколько часов. Сразу после оформления документов, оперативно осуществляется перевод средств на счет электронной площадки. Срок, на который выдается тендерный заем может варьироваться от 10 до 60 дней. Как правило, он совпадает со сроком проведения торгов.

По окончании аукциона, согласно российскому законодательству обеспечение тендерной заявки возвращается участнику.

Выбор того или иного способа обеспечения участия в тендере будет, в первую очередь, определяться размером требуемого денежного взноса. В случае крупных торгов с масштабными проектами единственным вариантом станет тендерный кредит. А для торгов, в которых участвуют субъекты малого или среднего бизнеса отличным выходом из ситуации будет оформить тендерный займ.

Срок предоставления займа зависит от его вида. Так, единоразовые тендерные займы предоставляются на срок до 90 дней, а с возобновляемой кредитной линией — на срок до года, однако при этом каждый транш должен быть погашен в период до 90 дней с момента получения. Как правило, стоимость использования займа складывается из двух частей: комиссии за выдачу (от 0,5 до 7%) и процентной ставки (от 5 до 20% годовых).

Обычно при высокой комиссии микрофинансовая организация предлагает низкую процентную ставку и наоборот — при высокой ставке комиссия может отсутствовать вовсе.

Для сравнения: «Сбербанк» предлагает кредитование по ставке от 15,69% годовых, однако такие условия применимы только для сумм от 15 до 50 миллионов рублей, и использовать обеспечение можно лишь на площадке «Сбербанк-АСТ».

Тендерный кредит от банка «Кредит-Москва» можно использовать на любой площадке, но ставка составляет от 18% плюс комиссия за выдачу, размер которой определяется индивидуально.

Читайте так же:  Проводим аттестацию медицинских работников на категорию

Требования к заемщикам

Наиболее часто встречаются требования:

  • срок существования юридического лица — не менее полугода;
  • наличие не менее одного выполненного госконтракта;
  • отсутствие убытков за последний отчетный период.

Как получить тендерный заём

Следующим шагом станет подготовка необходимого пакета документов — примерный их список мы привели ранее, более точную информацию можно получить на сайте выбранной компании или у консультанта по телефону. Таким же образом можно подробнее узнать об условиях, сроках оформления, порядке погашения и других особенностях. После этого наступает период рассмотрения заявки, который продолжается от нескольких часов до трех дней. В случае положительного решения руководитель компании-заемщика должен ознакомиться с договором займа и подписать его в офисе МФО либо прислать подписанный экземпляр в электронном виде.

Как выбрать надежного кредитора?

Разумеется, при выборе организации-займодателя большинство компаний интересует выгодная процентная ставка, а также низкая комиссия за выдачу займа или ее полное отсутствие.

Но помимо этого, стоит учесть еще несколько факторов:

  • срок кредитования — обратите внимание, что некоторые МФО предлагают привлекательные на первый взгляд условия, но оформляют займы на срок 30 дней, а при просрочке платежа назначают высокие пени;
  • быстрое оформление.

В некоторых случаях скорость рассмотрения заявки становится главным критерием выбора кредитора: если тендерный заем нужно получить срочно, единственным выходом будет обращение в микрофинансовую организацию с короткими сроками одобрения заявок;

  • отсутствие завышенных требований к заемщику.

Не секрет, что многие компании, особенно среди представителей малого бизнеса, не способны документально подтвердить высокую прибыльность предприятия, предоставить крупный залог. В таком случае стоит выбирать МФО с минимальными требованиями, относящуюся с пониманием к реалиям работы российских фирм.

Тендерный кредит на обеспечение заявки

Компания «Тендер-Гарант» предлагает ускоренное получение кредита для участия в тендере и обеспечения тендерной заявки.

Для того чтобы принять участие в аукционе или конкурсе, многие предприятия вынуждены использовать собственные оборотные средства. Но этого можно избежать, получив кредит на обеспечение тендерной заявки.

Расчет тендерного займа

Приведенные расчеты стоимости тендерного займа являются предварительными и не являются публичной офертой. Обращаем Ваше внимание, что ввиду индивидуальных особенностей отношения банков-партнеров к риску, ценовые предложения по равноценному риску в разных банках могут отличаться друг от друга.

Кредит на обеспечение тендерной заявки

Как правило, для участия в конкурсах, торгах, аукционах требуется внести на счет организатора определенную сумму денег (примерно 5% от стоимости контракта). Для этих целей сегодня все чаще используется тендерный кредит. Это и неудивительно, ведь оборотные средства, которые применяются для обеспечения заявки, будут недоступны для предприятия примерно 1-2 месяца – именно столько времени проходит между подачей заявки на участие в тендере и заключением договора. В этом случае компании будет тяжело принимать участие в нескольких конкурсах. Кредит на участие в тендере помогает решить эту проблему.

Тендерный кредит позволяет предприятию получить следующие преимущества:

  • не нужно извлекать из оборота собственные денежные средства.
  • можно принимать участие в нескольких аукционах и конкурсах.
  • можно подавать заявки на участие в крупных тендерах.
  • залоговое обеспечение не требуется.

Преимущества получения тендерного кредита в компании «Тендер-Гарант»

Мы предлагаем своим клиентам выгодные условия для сотрудничества. Услуги по получению кредита на обеспечение заявки оказываются бесплатно, мы получаем вознаграждение от наших банков-партнеров.

Обращаясь в «Тендер-Гарант» для получения кредита на участие в тендере, предприятие получает следующие преимущества:

  • низкая процентная ставка (от 15% годовых);
  • оперативное принятие решения по выдаче кредита (1 рабочий день);
  • отсутствие залога и обеспечения;
  • кредит предоставляется на следующий день после принятия решения о его выдаче;
  • возможность получить кредит на участие в тендере, проживая в любом городе России;
  • срок одного транша составляет до 3-х месяцев;
  • бесплатное предоставление услуги (компания получает вознаграждение от банков-партнеров).

Как получить кредит на обеспечение тендерной заявки

Для получения кредита не нужно собирать большое количество документов. Принятие решения о предоставлении кредита производится после того, как клиент предъявит:

  • заполненную анкету;
  • документы финансовой отчетности за последние 4 квартала;
  • ссылку на проводимый аукцион, конкурс.

Виды тендерных кредитов

Видео (кликните для воспроизведения).

Существуют следующие виды кредитов на обеспечение заявки:

1. Возообновляемая кредитная линия

Такая форма кредитных отношений предусматривает, что участник и банк заключают договор об открытии возобновляемой кредитной линии сроком на 1 год. В течение этого периода клиент может использовать имеющиеся в его распоряжении средства для участия в различных аукционах и конкурсах. Погасив текущие транши, можно вновь воспользоваться кредитом на участие в тендере.

2. Единоразовый кредит

В этом случае заемщик получает кредит на участие в конкретном тендере. В будущем при необходимости он может обратиться в банк снова, и решение о предоставлении нового кредита будет рассмотрено быстрее, чем обычно – в течение 3-4 дней. При этом процентная ставка по такому типу займа ниже, чем при выдаче кредита в виде возобновляемой кредитной линии.

Выбрать нужный тип кредита, получить анкету для заполнения и узнать ответы на все вопросы вы можете, связавшись с менеджерами компании по телефону или заполнив форму обратной связи.

Очень часто для обеспечения своих
обязательств при выполнении
контракта или для участия в
конкурсах и аукционах компании
необходимо использовать
собственные средства. Но что делать,
если требуемой суммы нет в наличии,
либо руководитель фирмы не хочет
надолго извлекать из оборота деньги,
которые можно использовать для
развития своего бизнеса? Кредиты под
контракты и аукционы станут лучшим
выходом из ситуации.

Читайте так же:  Каков срок исковой давности по трудовым спорам

Онлайн-заявка

Мы отреагируем на сообщение в течение 15 минут

Получить тендерный кредит в Санкт-Петербурге: особенности получения, возвращения, нюансы и основные черты

Что такое тендерный кредит в Санкт-Петербурге

Тендерный кредит – это финансовый инструмент, который дает возможность участнику тендерных торгов или аукционов по размещению государственного или муниципального заказа получить кредитные средства от банка или посредством использования услуг тендерного брокера для внесения обязательного платежа при участии в торгах. Можно отметить, что тендерный кредит вовсе не значит, что предприятие является неплатежеспособным, даже наоборот. Но перед каждой организацией стоит выбор – вытаскивать деньги из оборота или воспользоваться посторонними средствами. Тендерный кредит поможет:

  • оставить нетронутым оборот предприятия;
  • поучаствовать в торгах;
  • минимизировать затраты по процентам, поскольку тендерный кредит выдается на специальных условиях.

Тендерный кредит без залога – особый банковский продукт, который был предложен именно для участия в торгах. При этом существуют два главных варианта такого кредита: кредит с возобновляемыми возможностями кредитования и единоразовый кредит.

Оформление банковской гарантии в Санкт-Петербурге

В каких случаях предприятие может воспользоваться получением тендерного кредита в Санкт-Петербурге

Несмотря на то, что законодательство РФ не апеллирует понятием кредит и тендерный кредит, тендерный кредит предлагается банками и другими финансовыми учреждениями именно для участников торгов. Это связано с особыми условиями, которые предлагают отсутствие залога при выдаче такого кратковременного кредита. Можно сказать, что тендерный кредит можно получить лишь в одном случае – когда предприятие, подающее документы на получение данного финансового инструмента имеет подтверждение своего намерения участвовать в тендере.

Срок выдачи тендерного кредита – 90 дней. Такой термин установлен из-за того, что с момента объявления о начале конкурса до объявления результатов тендера должно пройти, согласно нормам законодательства РФ не более 90 дней. Кроме этого, тендерный кредит предполагает облегченную возможность получения. Для этого потребуется минимум документов и примерно 7-10 рабочих дней. Такое ускоренное оформление выгодно как участнику торгов, так и банкам, которые благодаря легкой процедуре получения кредита увеличивают продажи этого продукта.

Какие задачи решает тендерный кредит в Санкт-Петербурге

Тендерный кредит может помочь решить следующие задачи, которые встают перед предприятием, намеревающимся участвовать в тендере:

  • обеспечить заявку на участие в конкурсных торгах;
  • сохранить деньги в обороте предприятия;
  • выполнить требования для участников торгов в соответствии с ФЗ 94.

Можно отметить, что тендерный кредит выдается, как правило, на короткий срок до 90 дней. Однако, обычно этого времени вполне достаточно для того, чтобы вопрос о результате тендера был решен и предприятие, которое не окажется в выигрыше в этом случае, не почувствовало финансовый дисбаланс или уменьшение прибыли из-за уменьшения оборота.

В соответствии с ФЗ 44, участник торгов обязан предоставить обеспечение заявки в размере от 0,5 до 5 % от начальной цены лота на торгах. При этом, в законе конкретно указано, что такое обеспечение должно быть обеспечено непременно в денежном эквиваленте.

Способы получения тендерного кредита в Санкт-Петербурге

Тендерный кредит можно получить двумя способами:

  • с использованием банковских услуг, или оформить кредит в ином финансовом учреждении;
  • воспользоваться услугами тендерного брокера.

Можно с уверенностью сказать, что преимуществ оформления тендерного кредита через брокера множество:

  • вы не оплачиваете комиссию за услуги брокера, поскольку эта часть расходов относится к банку;
  • оформление кредита происходит быстрее, с меньшим количеством формальностей;
  • при оформлении кредита через тендерного брокера Вам не нужно будет оформлять кредит под залог, а в случае получения кредита в банке очень часто требуется залоговое имущество.

Усредненные условия по получению тендерного кредита в Санкт-Петербурге

Конечно, назвать абсолютно точно, какие условия могут быть предложены предприятию по тендерному кредиту сложно, поскольку, каждый банк имеет полное законное основание предусматривать собственные условия кредитования. Но, в целом, можно выделить основные особенности, характерные для кредитования участников тендеров, предлагаемые всеми банками. К таким условиям можно отнести:

  • выдачу кредита не более чем на 90 дней;
  • средний процент по тендерному кредиту 14-21% годовых;
  • срок получения кредита 5-10 рабочих дней (заявка рассматривается примерно 2-3 дня, а после речь идет о подписании документов);
  • стоимость оформления в случае использования услуг брокера – 1-1,5% от суммы кредита.

Можно сделать вывод, что условия достаточно неплохие учитывая, что пользоваться кредитными средствами вы будете не более 3 месяцев.

Необходимо ли пользоваться услугами тендерного брокера и какая стоимость таких услуг в Санкт-Петербурге

Как было описано выше, комиссия брокера для оформления тендерного кредита составляет в среднем 1-1,5% от суммы получаемого кредита. Не всегда эта комиссия оплачивается со стороны участника тендера. Чаще оплату услуг брокера берет на себя финансовое учреждение, которое таким образом премирует брокера за привлечение новых клиентов. Гораздо реже эти услуги оплачивает непосредственно клиент тендерного брокера.

Преимущества использования услуг тендерного брокера предусматривают помимо перечисленных выше отсутствие лишних действий по анализу предлагаемых банками условий, не нужно ехать в банк, не нужно анализировать и прогнозировать затраты по кредиту. Брокер полностью проконсультирует и без проблем в короткие сроки оформит получение тендерного кредита. Кроме этого, при получении кредита через таможенного брокера, можно рассчитывать на более низкую процентную ставку по кредиту. Таким образом, вы не только сэкономите свое время и ресурсы, но и снизите финансовые затраты на кредитование вашего участия в тендерной деятельности. Несмотря на то, что тендерный брокер является посредником между банком и клиентом, достаточно низкий процент вероятности получить отказ в выдаче кредита.

Читайте так же:  Компенсация за неиспользованный отпуск - код дохода

Тендерный займ и кредит на исполнение контракта

Кредит на исполнение государственного или коммерческого контракта, тендерный займ — эти механизмы используются для привлечения заемных средств. В этой статье мы расскажем о том, что такое тендерный кредит и тендерный займ, а также как получить кредит на исполнение государственного контракта без залога.

Подать заявку на участие в аукционе не так уж просто: текущее законодательство РФ четко регламентирует необходимость финансового обеспечения. Участник должен внести до 5% от стоимости контракта. Если по договору сумма 10 миллионов рублей, то найти полмиллиона свободных наличных средств не всегда представляется возможным. В такой ситуации, как раз есть возможность взять тендерный заем или кредит.

Что такое тендерный займ

Его целевое назначение — обеспечение участия в аукционе или финансовая поддержка компании, например, под акты обеспечения выполнения работ.

В чем отличие тендерного займа от тендерного кредита

Ключевой недостаток — срок рассмотрения заявки. Для того чтобы банк оценил платежеспособность организации, может потребоваться несколько рабочих дней и даже недель. В подавляющем большинстве случаев за это время аукцион начнется и даже закончится.

[3]

Тендерные займы выдают не банки, а микрофинансовые организации и инвестиционные компании. Они менее требовательны к заемщикам и рассматривают заявки быстрее. Недостаток: скорость работы компенсируется более высокой процентной ставкой.

Займы выдаются на срок до 90 дней. Еще одно принципиальное их отличие от кредитов — средства перечисляются сразу на счет площадки-организатора торгов.

Таким образом, идеальным способом обеспечения заявки является изъятие из оборота наличных средств. Если это невозможно, тогда привлекается кредит в одном из чуть более 500 коммерческих банков, работающих на территории РФ. Если и это по какой-то причине не подходит, на помощь приходят почти 2,5 тысячи микрофинансовых организаций.

Какие виды тендерных кредитов и займов бывают

Существует разная классификация тендерных займов:

  • Единоразовый. Выдается в том случае, когда компания участвует в аукционе единожды или время от времени, и не планирует активной деятельности в тендерном направлении.
  • С возобновляемой линией кредита. Принцип действия этого финансового инструмента похож на обычную кредитную карту. Компания привлекает новые средства для участия в последующих торгах по мере погашения предыдущих

Займы под тендеры можно классифицировать и по целевому назначению:

  • На обеспечение исполнения контракта. Это актуально для победителей аукционов, которые согласно 44-ФЗ должны внести сумму в пределах 5-50%.
  • Под акты обеспечения выполнения работ. Это — своего рода страховка: данный займ выдается компании, которая выиграла торги и выполнила свои обязательства по договору, но пока не получила оплату от заказчика. В современном деловом мире такое случается достаточно часто — как из-за большого количества нерабочих дней и продолжительных праздников, так и по другим причинам. Тендерный займ в данном случае нужен для обеспечения нормального функционирования компании и пополнения оборотных средств.
  • Тендерный займ на обеспечение заявки 44 фз — это самый частый повод для привлечения средств. Законодательство устанавливает его размер от 0,5% до 5% от стоимости договора.

Как получить тендерный заем

Шансы одобрения заявки на получение займа для исполнения контракта — государственного или коммерческого — намного повышаются, если организация подает правильно оформленный пакет документов:

  • Анкета-заявление. В нее входит полная информация о заемщике, в частности, указывается краткое и полное название, организационно-правовая форма, фактический и юридический адреса, состав учредителей, сведения о деловой репутации.
    Единого образца анкеты не существует, ее можно получить непосредственно в офисе или на веб-сайте микрофинансовой организации.
  • Копии уставных документов — протокол собрания, приказ о назначении директора, устав, ИНН и другие. Некоторые МФО требуют эти документы после одобрения заявки для непосредственного оформления договора.
  • Сведения о финансовой отчетности организации — книга учета доходов и расходов, налоговая декларация, форма №1 и №2 баланса за несколько последних отчетных периодов.

Как правило, МФО (как, впрочем, и коммерческие банки) не разглашают конкретных требований к заемщикам и не объясняют причины отказа в выдаче займов и кредитов. Но ясно, что предоставленные документы должны подтверждать реальность коммерческой деятельности и платежеспособность.

Где взять тендерный кредит

Лидером в сфере выдачи кредитов на исполнение контрактов по 44 ФЗ является Сбербанк. Данная услуга предлагается в рамках комплексного решения для участников тендеров под названием “Бизнес-Гарантия” и “Бизнес-Контракт”
Процентная ставка составляет чуть больше 15%.

Варианты тендерных кредитных продуктов на сайте Сбербанка России

Локо-банк выдает тендерные кредиты на суммы до 15 миллионов рублей. Предлагает как разовую услугу, так и возобновляемую линию для постоянных клиентов. Процентная ставка достигает 22% годовых.

Финамбанк ориентирован на постоянных клиентов и предлагает возобновляемую кредитную линию от 12% годовых.

Где взять тендерный займ

  1. Группа компаний «Тендер» предлагает тендерный займ на обеспечения заявки на площадке Сбербанк-АСТ. Рассмотрение занимает до часа, в случае одобрения средства можно перевести на счет площадки в течении 24 часов. Условия — 24% годовых.
  2. Компания «Teledoc» выдает займы организациям, которые работает более одного года, имеют положительный финансовый результат и не обременены налоговыми задолженностями. Оценить заявку и зачислить средства обещают за полчаса. Рекламируемая процентная ставка — от 8% годовых, но на самом деле полностью зависит от суммы займа и характеристик заемщика.
  3. В «GetTender» выдают займы для обеспечения заявок по аукционам, проводимым на всех торговых площадках. От подачи электронной заявки до перевода средств (в случае положительного решения) проходит менее двух часов.
Читайте так же:  Порядок и особенности проведения процедуры медиации

В качестве сложностей с привлечением займа или кредита под выигранный тендер как альтернативу — хотя это и не рекомендуется! — можно рассматривать получение обычного потребительского кредита, использование средств, находящихся на личной кредитной карте или привлечение средств в МФО под залог авто, недвижимости, других объектов.

Что такое тендерный кредит?

Тендерный кредит — это уникальная в своем роде финансовая услуга, позволяющая организации подтвердить свою платежеспособность в процессе проведения конкурса, не выводя денежные средства из оборота.

Тендерный кредит является особым видом кредита, который выдается банком участнику конкурса на определенный срок для обеспечения заявки на участие в тендере. Согласно законодательству, участники должны внести до 5 % от суммы стоимости контракта в качестве залога организатору торгов. Этим подтверждается платежеспособность компании и ее заинтересованность в сделке.

В каких случаях используется тендерный кредит?

Тендерный кредит используется в тех случаях, когда предприятие не может без последствий вывести из оборота финансовые ресурсы, чтобы принять участие в конкурсах и аукционах. Хотя именно аукционы и конкурсы дают компаниям возможность получать крупные заказы и заключать выгодные сделки.

Достаточно часты ситуации, когда фирма располагает необходимыми мощностями для осуществления заказа, но не имеет свободных от оборота денежных средств, чтобы заплатить обеспечительный взнос.

Для этого и существуют тендерные кредиты .

Также довольно распространена ситуация, когда существует потребность участвовать сразу в нескольких тендерах. Каждый раз, внося обеспечительный взнос, участник конкурса вынужден заморозить свои оборотные ресурсы на несколько месяцев.

Тендерный кредит открывает большие перспективы для предприятий малого и среднего сектора, позволяя принимать участие одновременно в нескольких конкурсах, и при этом не останавливать свою деятельность и оборот, не выводить из него денежных средств.

А компании-организатору конкурса тендерные кредиты дают возможность увеличить список компаний-поставщиков услуг и позволяют выбрать партнера, наиболее соответствующего необходимым условиям исполнения контракта.

Для оформления тендерного кредита банкам вполне хватает минимального пакета предоставленных документов: финансовой отчетности, заполненного заявления и ссылки на тендер, в котором принимает участие компания. На оформления кредита у нас вы потратите всего 1 день.

Срочно нужны деньги для обеспечения заявки или обеспечения контракта?

Отправьте заявку — уже завтра у вас будут деньги!

Тендерный кредит без поручителей

Федеральным законом №44-ФЗ закреплено непременное условие для потенциального поставщика: предоставление финансового обеспечения заявки. Для этого участнику необходимо внести до 5% от начальной цены контракта. Казалось бы, не такая значимая сумма, но в некоторых случаях она оказывается достаточно весомой для бюджета участников тендера.

Многие участники ломают головы, где взять необходимую сумму? Самый простой вариант – задействовать средства из оборотного капитала. Но у тех, кто использует этот способ, возрастает вероятность остаться в убытке. Ведь изъятие собственных средств многократно снижает финансовые способности бизнеса. Не забывайте, что это не даст возможности принимать участие в нескольких торгах.

Что делать в этом случае? Как найти решение без временных и финансовых потерь?

По мнению большинства экспертов банковской сферы обслуживания, на сегодняшний день среди самых оптимальных вариантов лидером остается тендерное кредитование.

С «Бико Финанс» получить тендерный кредит просто и быстро!

Мы осуществляем финансирование за счёт собственных денежных средств, без посредников, а это значит, что выдача тендерного кредита для Вас будет быстрее, дешевле, проще! А также мы сотрудничаем с 50 банками-партнерами, входящими в перечень Минфина!

Наши условия самые выгодные:

  • Оформление документации для получения кредита – 1 час!
  • Без комиссий и переплат, без залога и поручителей.
  • На любые суммы — до 1 млрд. рублей!
  • Без годовых процентов.
  • Без открытия расчетного счета.
  • Срок одного транша до 3 месяцев.
  • Мы предоставляем не только разовые кредиты, но и кредитные линии.
  • Скидка и рассрочка платежа постоянным клиентам.
  • При последующем обращении в нашу компанию сроки рассмотрения вашей заявки сокращаются в несколько раз.
  • Работаем с клиентами всех регионов России.

Помогаем на каждом шаге оформления и получения кредита

  • Проконсультируем по любым вопросам, связанным как с получением кредита, так и с тендерами бесплатно!
  • Проведем первичную оценку кредитоспособности заемщика.
  • Подготовим необходимый пакет документов для обеспечения заявки.
  • Проанализируем предоставляемые документы и бесплатно доставим необходимые материалы.
  • Подберем оптимальные программы кредитования.
  • Сформируем кредитные заявления.
  • Проконтролируем рассмотрение Вашей заявки.
Видео (кликните для воспроизведения).

Предварительное рассмотрение заявки – 15 минут!

Источники


  1. Тихомиров, М. Ю. Увольнение по инициативе работодателя. Практическое пособие / М.Ю. Тихомиров. — М.: Издание Тихомирова М. Ю., 2015. — 499 c.

  2. Толчеев Н. К. Справочник судьи и адвоката по гражданским делам; ТК Велби, Проспект — М., 2014. — 262 c.

  3. Хаин, В.Е. История и методология геологических наук. Гриф УМО по классическому университетскому образованию / В.Е. Хаин. — М.: Академия (Academia), 2012. — 409 c.
  4. Скуратовский, М. Л. Подготовка дела к судебному разбирательству в арбитражном суде первой инстанции / М.Л. Скуратовский. — М.: Wolters Kluwer, 2018. — 200 c.
  5. Правоведение. — М.: КноРус, 2010. — 472 c.
Что такое тендерный кредит и как его получить
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here