Снятие наличных с карты иностранного банка попадет под контроль росфинмониторинга

Полная информация на тему: "Снятие наличных с карты иностранного банка попадет под контроль росфинмониторинга" в помощь грамотному гражданину.

Росфинмониторинг проконтролирует снятие наличных с карт, выпущенных за границей

Сейчас банки должны сообщать службе, например, об операциях на сумму свыше 600 тыс. рублей и сделках с недвижимостью стоимостью более 3 млн рублей. Теперь под контроль попадут и операции по снятию в России наличных с карт, выпущенных иностранными банками за границей. Однако речь идет не обо всех иностранных картах, а только о выпущенных в странах, которые войдут в список Росфинмониторинга. Этот перечень будет являться информацией ограниченного доступа, которую не смогут получить рядовые клиенты банков, пишут «Известия».

Банки, в банкоматах или отделениях которых снимаются деньги с иностранной карты, будут обязаны в трехдневный срок уведомить об этом Росфинмониторинг. В частности, указать сумму, дату и место совершения операции, номер платежной карты, информацию о владельце карты, полученную от иностранного банка, а также наименование иностранной кредитной организации.

Новации позволят оперативно включать иностранные государства в «зону повышенного внимания» или снимать их с усиленного мониторинга, говорится в сопроводительных материалах к документу. Благодаря этому можно будет выявлять схемы финансирования террористов и экстремистов, а также решать другие задачи по обеспечению безопасности России. По мнению знакомых с документом экспертов, в список Росфинмониторинга попадут в первую очередь страны, где террористические организации наиболее активны. Например, Ирак или Афганистан.

В материалах отмечается, что проект поправок согласован с Минюстом, Минфином, МВД, Минсвязи, Генпрокуратурой, ФСБ, Федеральной таможенной службой, Центробанком. Закон должен вступить в силу через полгода после принятия.

Как считают в Институте законодательства и сравнительного правоведения при правительстве РФ, предлагаемые формы контроля затрагивают конституционные права граждан, в том числе право на доступ к информации и право частной собственности. Идея засекретить список стран-эмитентов требует дополнительного обоснования, говорится в заключении института.

Разработчики же уверены, что новации никак не нарушат права граждан. По словам авторов, отправка данных о снятии наличных с иностранных карт в Росфинмониторинг не ограничивает право на совершение таких операций или получение выписок.

По мнению юристов, законопроект не вводит запретов, а потому не ущемляет гражданских прав.

А глава Национального антикоррупционного комитета Кирилл Кабанов отмечает, что законопроект легализует в России нормы, которые давно действуют за рубежом. Отслеживать финансовые потоки — нормальная практика в рамках борьбы не только с терроризмом, но и с другими преступлениями, например, уходом от налогов или отмыванием незаконных доходов, считает он.

Как считает член Общественной палаты РФ Михаил Аничкин, поправки в закон следует рассматривать как дополнительные меры противодействия именно в области борьбы с терроризмом. По его словам, законопослушному налогоплательщику не стоит опасаться мер, направленных на борьбу с преступной деятельностью. «Его права могут быть ограничены только в случае осуществления им противозаконных финансовых операций», — сказал М.Аничкин.

Снятие наличных с карты иностранного банка попадет под контроль Росфинмониторинга

Какая информация будет подлежать контролю?

В соответствии с п. 1.5 ст. 6 закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» от 07.08.2001 № 115-ФЗ (далее — закон № 115-ФЗ) в новой редакции деньги, снятые с карточки иностранного банка, будут попадать во внимание Росфинмониторинга.

Важно! Контролироваться ведомством будет не любое снятие наличных с карты иностранных банков. Контрольные мероприятия будут касаться только случаев, когда снятие произошло с карты иностранного банка, эмитированной в стране или на территории, входящей в специальный перечень Росфинмониторинга.

[2]

Владельцам счетов в иностранном банке следует иметь в виду, что согласно п. 5.13 ст. 7 закона № 115-ФЗ в новой редакции банки в течение 3 рабочих дней после снятия денег с карты иностранного банка в России будут представлять в надзорное ведомство, в частности, следующие данные:

  • где и когда были сняты деньги;
  • сколько денег было снято с карты иностранного банка;
  • номер карты;
  • полученные от зарубежного банка данные о держателе карты;
  • наименование зарубежного банка.

Как можно узнать перечень стран (территорий), операции с картами которых будут контролироваться?

Держателям карт заранее узнать о том, будет ли снятие денег с их карт подпадать под контрольные мероприятия, не получится. В соответствии с п. 1.5 ст. 6 закона № 115-ФЗ в новой редакции перечень стран (территорий), карты которых будут подлежать контролю, является информацией ограниченного пользования.

Важно! Информацию о таких странах (территориях) банки получат через личный кабинет Росфинмониторинга.

В настоящее время проект Порядка доведения до кредитных организаций перечня иностранных государств, разработанный Росфинмониторингом, проходит стадию общественных обсуждений.

Зачем вводится контроль?

Разработчики закона № 565-ФЗ в пояснительной записке к проекту закона указывали на следующие цели нововведений:

[1]

  • выявление Росфинмониторингом схем финансирования экстремистов и террористов;
  • повышение безопасности РФ.

По мнению разработчиков закона № 565-ФЗ, изложенный в нем подход поможет оперативно принимать решения о включении регионов (стран, территорий) в контролируемый перечень и исключении их из него.

Снятие наличных с карты иностранного банка попадет под контроль Росфинмониторинга

Какая информация будет подлежать контролю?

В соответствии с п. 1.5 ст. 6 закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» от 07.08.2001 № 115-ФЗ (далее — закон № 115-ФЗ) в новой редакции деньги, снятые с карточки иностранного банка, будут попадать во внимание Росфинмониторинга.

Важно! Контролироваться ведомством будет не любое снятие наличных с карты иностранных банков. Контрольные мероприятия будут касаться только случаев, когда снятие произошло с карты иностранного банка, эмитированной в стране или на территории, входящей в специальный перечень Росфинмониторинга.

Читайте так же:  Досрочная уплата налогов через проблемный банк не обязательно является недобросовестной

Владельцам счетов в иностранном банке следует иметь в виду, что согласно п. 5.13 ст. 7 закона № 115-ФЗ в новой редакции банки в течение 3 рабочих дней после снятия денег с карты иностранного банка в России будут представлять в надзорное ведомство, в частности, следующие данные:

  • где и когда были сняты деньги;
  • сколько денег было снято с карты иностранного банка;
  • номер карты;
  • полученные от зарубежного банка данные о держателе карты;
  • наименование зарубежного банка.

Как можно узнать перечень стран (территорий), операции с картами которых будут контролироваться?

Держателям карт заранее узнать о том, будет ли снятие денег с их карт подпадать под контрольные мероприятия, не получится. В соответствии с п. 1.5 ст. 6 закона № 115-ФЗ в новой редакции перечень стран (территорий), карты которых будут подлежать контролю, является информацией ограниченного пользования.

Важно! Информацию о таких странах (территориях) банки получат через личный кабинет Росфинмониторинга.

В настоящее время проект Порядка доведения до кредитных организаций перечня иностранных государств…, разработанный Росфинмониторингом, проходит стадию общественных обсуждений.

Зачем вводится контроль?

Разработчики закона № 565-ФЗ в пояснительной записке к проекту закона указывали на следующие цели нововведений:

  • выявление Росфинмониторингом схем финансирования экстремистов и террористов;
  • повышение безопасности РФ.

По мнению разработчиков закона № 565-ФЗ, изложенный в нем подход поможет оперативно принимать решения о включении регионов (стран, территорий) в контролируемый перечень и исключении их из него.

Об открытии счетов за границей, валютных счетов в РФ, а также о расчетах в валюте подробнее читайте в материалах по ссылкам:

Иностранные карты – под контроль Росфинмониторинга!

Правительство предлагает контролировать операции по снятию наличных средств в российских банкоматах с карт иностранных банков.

Правительство подготовило поправки в закон «О противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем». Законопроект предлагает внести изменения в 6-ю статью115-го федерального закона, дополнив ее новой операцией, подлежащей обязательному контролю Росфинмониторинга. По замыслу правительства, все данные об операциях по снятию в России денег с карт, выпущенных иностранными банками, банки-владельцы банкоматов тоже должны передавать в Росфинмониторинг.

Сам текст поправки звучит так: «Операции по получению физическим лицом наличных денежных средств с использованием платежной карты подлежат обязательному контролю, если указанная платежная карта эмитирована иностранным банком, расположенным в иностранном государстве (на территории), перечень которых определяется уполномоченным органом».

Никаких дополнительных сложностей эта поправка нашим банкам не создаст, считает ведущий методолог «Эксперт РА» Юрий Беликов. Эксперт отмечает, что при совершении операции через свой банкомат кредитная организация фиксирует реквизиты карты, включая ее эмитента. Если поправки примут, банки будут обязаны сообщать в Росфинмониторинг об обналичивании средств с карт иностранных банков через свои банкоматы. Причем вне зависимости от суммы операции.

И все же появится новая операция обязательного контроля, по которой банк должен будет направлять информацию в Росфинмониторинг, говорит руководитель службы финансового мониторинга и комплаенс-контроля банка «Открытие» Алла Кривцова. Пока от Росфинмониторинга нет перечня стран – эмитентов карт, по которым необходимо будет проводить контроль трансакций. Поэтому пока не представляется возможным оценить объем доработок, которые банку необходимо будет реализовать для выявления таких операций. Правда, Кривцова полагает, что объем таких операций будет несущественным.

«На мой взгляд, предлагаемые изменения правильны. Они направлены на закрытие очевидной возможности избежать антиотмывочного контроля, просто открыв карту международной платежной системы в другом государстве и снимая наличность с этой карты в России», — считает юрист московского офиса международной юридической фирмы «Ильяшев и партнеры» Дмитрий Константинов.

Очевидно, предполагается, что среди таких операций может быть повышенная доля сомнительных, целью которых является легализация средств, полученных преступным путем, говорит Юрий Беликов из «Эксперт РА». При этом он отмечает, что нет явного экономического смысла в обналичивании средств с существенной комиссией, которая будет взиматься по операции с картой зарубежного банка через банкомат российской кредитной организации.

Клиентов банков, тем более российских клиентов, нововведение практически не затронет, полагает Дмитрий Константинов. Однако, по его мнению,новелла может создать опасный прецедент и открыть сезон охоты регулятора на клиентов иностранных банков,использующих в России карты, выпущенные в других странах.

Госдума одобрила контроль снятия в РФ наличных с карт иностранных банков

Целью закона является анализ финансовых потоков и выявление схем финансирования террористической и экстремистской деятельности.

Документ расширяет перечень операций, подлежащих обязательному контролю, дополняя его операциями по получению наличных денежных средств с использованием платежных карт иностранных банков, зарегистрированных за рубежом.

Обязательному контролю будут подлежать лишь операции по картам банков тех иностранных государств (территорий), перечень которых определит Росфинмониторинг. Это позволит оперативно включать платежные карты банков из соответствующих государств в зону повышенного внимания или снимать их с усиленного мониторинга, пояснял ранее кабмин.

Согласно его ожиданиям, информация о таких операциях даст возможность анализировать финансовые потоки (не ограниченные пороговыми значениями) в целях выявления схем финансирования террористической, экстремистской деятельности и в целом решения задач, направленных на обеспечение безопасности РФ.

Перечень иностранных государств (территорий) будет относиться к информации ограниченного доступа и доводиться до кредитных организаций через их личные кабинеты в порядке, определенном Росфинмониторингом по согласованию с ЦБ РФ. Сейчас банки должны информировать Росфинмониторинг об операциях свыше 600 тысяч рублей и сделках с недвижимостью стоимостью более 3 миллионов рублей.

Правительство предложило контролировать снятие наличных с карточек иностранных банков в РФ

Процедуры хотят передать под контроль Росфинмониторинга

Москва. 18 июня. INTERFAX.RU — Правительство РФ внесло в Госдуму законопроект, по которому операции по получению наличных денежных средств в России с карточек, выпущенных иностранными банками, будет подлежать обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга. Документ размещен в электронной базе данных нижней палаты парламента.

Поправки предлагается внести в статью 6 закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. Данная статья устанавливает перечень операций, подлежащих обязательному контролю. В частности, это большинство операций на сумму свыше 600 тыс. рублей, сделки с недвижимостью, стоимостью выше 3 млн рублей, некоторые виды операций по гособоронзаказу.

Читайте так же:  Максимальный и минимальный размер больничного

Теперь в данный перечень правительство предлагает включить операции по снятию физическим лицом наличных денежных средств с использованием платежной карты, эмитированной иностранным банком. Перечень иностранных государств, чьи карточки попадут под обязательный контроль, предлагается отнести к информации ограниченного доступа. Информация о подозрительных странах будет доводиться до банков через их личные кабинеты в порядке, определенном Росфинмониторингом по согласованию с ЦБ.

Банки будут обязаны документально фиксировать и не позднее 3 рабочих дней представлять в Росфинмониторинг дату и место совершения операции по снятию наличных, сумму, номер платежной карты, сведения о держателе платежной карты.

По мнению авторов законопроекта, данное нововведение позволит с учетом риск-ориентированного подхода оперативно принимать решения о включении иностранных государств в зону «повышенного внимания» или снимать их с усиленного мониторинга.

«Наполнение Единой информационной системы Росфинмониторинга сведениями о вышеобозначенных операциях, подлежащих обязательному контролю, сделает возможным проведение анализа финансовых потоков (не ограниченных пороговыми значениями) в целях выявления схем финансирования террористической деятельности, экстремисткой деятельности и в целом решения задач, направленных на обеспечение безопасности РФ», — говорится в пояснительной записке к законопроекту.

В случае принятия закон вступит в силу по истечении ста восьмидесяти дней после дня его официального опубликования.

В Госдуму внесён законопроект о контроле снятия наличных с иностранных карт

Под девизом «борьбы с терроризмом» российские власти предлагают ввести новый закон, который будет контролировать снятие наличных с карт зарубежных банков. Общественные эксперты пророчат море проблем с выполнением закона. По нашему мнению, больше всего он затронет не террористов, а фрилансеров и покеристов, которые на постоянной основе обналичивают иностранную валюту.

Росфинмониторинг следит

Многим вероятно известно о существовании закона 115-ФЗ (о противодействии легализации или отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма). В него собираются внести поправки, согласно которым кредитные организации (банки) должны будут информировать Росфинмониторинг о каждой операции снятия наличных с карточек зарубежных банков в банкомате.

Напомним вам, что на данный момент Росфинмониторинг занимается контролем операций с наличными на сумму от 600,000 рублей, сделок с недвижимостью на 3,000,000 рублей, а также контролем операций по выплате выигрышей в лотереях и так далее. Полный список можно почитать по ссылке.

Если закон пройдёт три чтения в Госдуме и Софете Федерации, то на банки упадёт уйма дополнительной работы. Во-первых, они обязаны будут информировать клиентов о сборе персональных данных, а это влечёт за собой огромный пласт разъяснительной работы, чтобы не породить дополнительные волнения со стороны населения. Во-вторых, от банка просят достаточно широкий перечень информации об операции по снятию наличных — дату, место, персональные данные владельца карты.

Мы предполагаем, что поправки в закон 115-ФЗ скорее направлены на население с серым доходом. Власти хотят вытащить из тени фрилансеров и прочих самозанятых граждан. Система нaлoгообложения для это категории запустится в январе 2019 года.

Проблемы и спорные вопросы

Сбор массива данных об операции и передача в Росфинмониторинг потребует новых технических решений от банков, которыми сейчас они не располагают.

Осложняющим фактором в исполнении закона для кредитных организаций является то, что он предусматривает контроль снятия наличных с банковских карт отдельных стран. Список государств «на особом контроле» будет непубличным — его банки получат в закрытом доступе. Это накладывает дополнительный «фильтр» по сбору информации и технические сложности. Банкам было бы проще собирать информацию обо всех операциях и отправлять в Росфинмониторинг, чтобы те фильтровали то, что им надо.

Эксперты также в недоумении — а как быть с двояким толкованием места операции, если она произошла при помощи POS-терминала или в передвижном офисе? Это ставит под вопрос целесообразность информации в свете «борьбы с терроризмом».

Ну, а самым главным пунктом, конечно, остаются персональные данные клиента. Здесь целая уйма вопросов, на которое смогут ответить только профессионалы банковской сферы:

Как российские банки могут предоставлять персональные данные клиента зарубежного банка из закрытого списка? Информация о держателе карты — это та самая надпись на ней, но она может быть любой (здравствуйте, MR CARDHOLDER), либо вообще отсутствовать. Все слышали про неименные карты.

Как российские банки получат персональные данные о держателе карты, даже если узнали его имя из надписи на карте? Точных персональных данных о клиенте иностранные банки по простому запросу не выдадут из-за банковской тайны. Да и

Как обрабатывать корпоративные карты? У них в графе владельца указано не физлицо, а по факту картой пользуется человек. Это касается, например, отдельных платёжных систем, где у клиента нет счёта, а все выпускаемые карты являются корпоративными — на них не указывается имя.

Будут ли банки передавать информацию о держателях карт Skrill и Neteller? На данный момент, мы не можем ответить на этот вопрос, потому что некоторые нюансы неизвестны. Например, являются ли карты каждой платёжной системы банковскими.

Реакция пользователей сети

Резко негативная. Комментаторы на информационных порталах, посвященных экономике, спептически отнеслись к компетентности авторов новых поправок к закону 115-ФЗ.

Непрофессионализм ширится. Совершенно очевидно, что авторы закона не имеют никакого даже приблизительного понятия, как работают платёжные системы. Банки не имеют такой информации. Им тупо нечего подавать [. ]

Всё это кончится тем или иным запретом на иностранные карты. Самый оптимистичный вариант — каждую карту придётся каким–то образом регистрировать перед началом использования в РФ. Но это требует переделки всего банковского софта (адово дорого, т.к. все протоколы уже отлажены и «всунуть» процедуру дополнительно авторизации тупо некуда) и вводит дискриминацию по стране выпуска

Читайте так же:  Как правильно оформить слияние организаций (нюансы)

Кто-то провёл параллель данных поправок с «пакетом законов Яровой». Если банки обязуют выполнять требования закона, то это повлечёт за собой кучу трат на технические вопросы: обновление банковского софта, возможно какие-то дополнительные процедуры регистрации или авторизации зарубежной банковской карты, либо что-то подобное.

Вам кажется, что закон «дорого» обойдётся банкам? Это точно никогда не являлось препятствием — спросите у провайдеров об исполнении «пакета Яровой»

Отдельные пользователи опасаются топорного решения проблемы по идентификации клиента при снятии наличных с иностранной карты — выдавать наличные с иностранных карт только по паспорту в специальных пунктах.

Видео (кликните для воспроизведения).

И как всегда, есть комментаторы, кто уже продумывает себе хитрые схемы дешёвых поездок в ближайшее зарубежье (условно, в Турцию), чтобы «отдохнуть несколько деньков, а заодно обналичить там дeнeг».

Поправки в закон пока не прошли даже первого чтения в ГД РФ, но сам факт интереса властей к иностранным картам не может не пугать. Мы знаем, что техническое исполнение закона не интересует авторов поправок, а последствия зачастую характеризуются от «плохих» до «ужасных».

[3]

Суммы свыше 600 тысяч рублей попали под наблюдение Росфинмониторинга

Популярное

Вчера Госдума в первом чтении приняла правительственные поправки к закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», которые резко расширяют сферу контроля Росфинмониторинга за операциями с наличными денежными средствами на суммы более 600 тысяч рублей.

Сейчас банки, профессиональные участники рынка ценных бумаг, страховые, лизинговые компании, ломбарды, организации, осуществляющие скупку, продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, а также тотализаторы, букмекерские конторы и риэлторы обязаны передавать в Росфинмониторинг информацию об операциях, ограниченных перечнем, который определен законом. К таким операциям относятся снятие или зачисление на счет юрлиц денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером их хозяйственной деятельности; покупка-продажа наличной иностранной валюты физлицом; приобретение физлицом ценных бумаг за наличные; получение физлицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом; обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства; внесение физлицом в уставный капитал организации денежных средств в наличной форме.

Правительство решило отменить исчерпывающий перечень контролируемых операций, распространив контроль на все операции с наличными денежными средствами на суммы более 600 тысяч рублей. Утверждалось, что этого требует FATF (Financial Action Task Forсe — Международная организация по борьбе с отмыванием преступных доходов). Депутаты законопроект хотя и поддержали, но сделали несколько замечаний.

По словам председателя комитета Госдумы по кредитным организациям и финансовым рынкам Владислава Резника, принятие этого законопроекта приведет «к включению в число подконтрольных в том числе таких операций, как уплата налогов, передача денежных средств в доверительное управление, размещение на депозите и многое другое». «Под действие закона могут попасть даже операции ЦБ по уничтожению ветхих денег», — пояснил он. Также, по мнению депутата, резко увеличится объем информации, направляемой в Росфинмониторинг и затраты хозяйствующих субъектов.

Снятие наличных с карт некоторых иностранных банков возьмут под контроль

Снятие наличных с платёжных карт, выпущенных иностранными банками в определённых государствах, возьмут под особый контроль. Соответствующий законопроект Госдума приняла в первом чтении.

Спонсоры террористов не смогут приехать в Россию

«Данный законопроект носит антитеррористическую направленность, — уточнил заместитель директора Федеральной службы по финансовому мониторингу Павел Ливадный. — Кроме того, документ предписывает, что помимо собственника карты, необходимо будет устанавливать лицо, которое произвело операцию по снятию денежных средств».

Перечень стран и территорий, о которых идёт речь в законопроекте, будет устанавливать Федеральная служба по финансовому мониторингу.

По словам первого заместителя председателя Комитета Госдумы по финансовому рынку Игоря Дивинского, в указанный список попадут страны, где террористические организации наиболее активны. «Банки, в которых снимаются деньги с иностранных карт, будут обязаны в трёхдневный срок уведомить об этом Росфинмониторинг, — рассказал депутат. — В частности, указать дату, сумму и место совершения операции, номер карты и информацию о владельце карты, а также наименование иностранной кредитной организации».

По мнению депутата, данные новации позволят оперативно включать иностранные государства в зону повышенного внимания или снимать их с мониторинга.

offshore_wealth

Лучшие услуги в оффшоре

Правительство России поддержало законопроект, который позволит Росфинмониторингу контролировать карты, выпушенные иностранными банками. Перечень стран, чьи карты будут контролировать, составит Росфинмониторинг.

Государственные органы улучшат контроль за финансами физических лиц. Их интересует поступления средств из иностранных банков, которые проводят банки российские. Новый законопроект предлагает наделить Росфинмониторинг правом составлять список стран, за транзакциями по банковским картам которых стоит следить. Цель в том, чтобы оперативно вносить карты таких государств в зону повышенного внимания.

Таким образом власти стремятся контролировать финансовые потоки, анализировать их и выявлять схемы финансирования террористической, экстремисткой деятельности.

Предложение внёс сам Росфинмониторинг. Изменения коснутся закона «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».

Предполагается, что в первую очередь органы будет интересовать снятие наличности с иностранных карт.

На данный момент служба контролирует операции, сумма которых превышает 600 000 рублей, операции с наличными средствами, страховые возмещения, продажу ценных металлов и камней в ломбард и т.п.

Теперь предлагается следить за некоторыми картами иностранных банков. Российские банки обяжут уведомлять Росфинмониторинг в течение 3 рабочих дней и предоставлять данные о дате, месте проведения операции, а также о сумме перевода и номере платёжной карты. Также потребуется предоставить название иностранного банка, который выпустил платёжную карту.

В целом банки получат дополнительную бюрократическую работу, а клиенты дополнительную головную боль. Разумеется, большей части страны данное изменение не коснётся, ведь не у всех есть карты иностранных банков. Однако те, кто ими пользуются, почувствуют всевидящий глаз большего брата.

Такая мера позволит задать некоторым лицам дополнительные вопросы, например: почему вы снимаете деньги с иностранной карты, а банковский счет, привязанный к этой карте, не задекларирован? Официальная версия в том, чтобы бороться с финансированием терроризма, но на практике чаще контролировать станут тех, у кого есть средства за рубежом.

Читайте так же:  Что такое акцепт простыми словами

Как сказано в пояснительной записке, Росфинмониторинг сможет «оперативно вносить страны» в чёрный список и проверять операции пользователей карт из этих стран. Что мешает внести в список европейские страны или США? Ограничений нет, поэтому под ударом может оказаться любой человек.

Есть ли способ обойти ограничения и не попасть под пристальное внимание Росфинмониторинга? Пока законопроект не принят и Контролер не составил первого списка, сказать однозначно сложно. Скорее всего дела будут обстоять так: те страны, которые попадут в список станут неудобными для тех, кто прячет деньги. Те же государства, которые вне списка, продолжат пользоваться популярностью у клиентов банков.

Какие страны попадут в чёрный список? И снова предположение: скорее всего те, которые не обмениваются данными по банковским счетам с Россией и те, которые при этом популярны у россиян.

Автоматический обмен для России начнётся с сентябре 2018 года и информация придёт из 70+ стран. Если россиянин-резидент не задекларировал тот или иной счет, то скорее всего о нём узнают.

Если же страна не обменивается данными с Россией, например, США, то контроль за картами позволит отследить лиц с незадекларированными счетами.

Сразу возникает вопрос: как контролирующие органы будут относится к случаям, когда гражданин России переехал за границу и оставил родственникам (пожилой маме с нищенской пенсией) свою карту, на которую из-за границы постоянно зачисляет деньги? Посчитают ли бабушку террористом, агентом пропаганды или попросят заплатить налоги с дохода? В некоторых европейских странах подобные переводы от родственников уже воспринимают как доход и облагают налогами. Может и в России додумаются?

Данное предложение в очередной раз говорит нам о том, что власти закручивают гайки, особенно в вопросах финансов. В некотором смысле, создаётся некий котёл, куда сгоняются все возможные ресурсы и которые затем будут использованы. Учитывая то, что экономическое и политическое давление на Россию продолжается, скорее всего власти страны используют внутренние ресурсы, чтобы удержать позиции на внешнеполитической арене.

Иными словами, вашими деньгами расплатятся за чужие решения и ошибки.

Как защитить активы? С помощью иностранных банковских счетов, иностранных компаний и продуманного налогового резидентства.

Иностранные банковские счета снижают риски заморозки денег, ограничений по транзакциям, ликвидации банка (ЦБ чистит рынок, в то время как банкиры-злоумышленники обирают население). У иностранных счетов есть свои нюансы и их необходимо учитывать, но если вы открываете счет с профессионалом, шанс нарваться на неприятности снижается в разы: [email protected]

Иностранные компании помогают защитить активы, выйти на новые рынки. Многие из таких компаний можно открыть полностью дистанционно. Подробнее у консультантов портала: [email protected]

Налоговое резидентство – важнейший пункт для современного бизнесмена и путешественника. Налоговое резидентство – это то, где вы платите налоги. Чаще всего определяется как место, где вы проводите больше всего времени (более полугода). Правильно подобрав налоговое резидентство вы сможете снизить размер уплачиваемых налогов, убрать часть требований по раскрытию информации, проще открывать банковские счета и эффективнее защищать активы.

Как получить налоговое резидентство в другой стране? Читайте подробнее на портале или спрашивайте у консультантов: [email protected]

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Принят закон о контроле снятия наличных с иностранных карт

Пока вся страна готовилась встречать 2019 год, российский законодатель не сидел без дела — 27 декабря 2018 года был принят новый закон о контроле за снятием наличных с иностранных карт.

Напомним, в сентябре 2018 года в Госдуму был внесен законопроект о внесении изменений в Закон № 115-ФЗ, призванный противодействовать отмыванию дeнeг и финансированию терроризма. Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) предложила ввести обязательный контроль в отношении всех операций по снятию наличных с карт зарубежных банков.

Законопроект прошел рассмотрение в рекордные сроки: от начала рассмотрения до подписания Президентом РФ и опубликования прошло меньше полгода. Совету Федерации на одобрение закона потребовалось всего 3 суток.

Новые правила

Суть новых изменений проста: с 27 июня 2019 года банки обязаны будут сообщать в Росфинмониторинг о снятии наличных с иностранных банковских карт, выпущенных банками тех стран, которые включены в закрытый перечень Росфинмониторинга. Этот перечень банки получат через закрытый канал.

Помимо сообщения о самом факте снятия дeнeг, банки должны будут документально зафиксировать следующую информацию:

  • дату и место получения наличных;
  • снимаемую сумму;
  • номер платежной карты;
  • сведения о владельце карты;
  • наименование иностранного банка;
  • данные для идентификации физлица, если операция совершена с помощью сотрудника кредитной организации.

По словам заместителя директора Росфинмониторинга Павла Ливадного, особый интерес для целей борьбы с терроризмом представляют именно небольшие суммы снятия с иностранных карт.

«Мы считаем, что следует особо контролировать случаи снятия небольших сумм наличных, происходящие регулярно. Анализ таких случаев​ позволит выявлять схемы финансирования террористической деятельности и решать задачи, направленные на обеспечение безопасности страны»

Дополнительно зампредседателя комитета Госдумы по финансовому рынку Игорь Дивинский пояснил, что в первую очередь «под контроль попадут банковские карты таких стран, как Ирак, Афганистан, Ливия».

Таким образом, под видом борьбы с терроризмом, Росфинмониторинг хочет получить сведения о регулярном снятии наличных именно российскими гражданами, ведь большинство приезжих иностранцев сегодня оплачивают товары и услуги картой, не обналичивая средства.

Пока неизвестно, каким образом российские банки смогут реализовать желания Росфинмониторинга. Также неизвестно, попадет ли под контроль снятие с карт Skrill или Neteller. В прошлом материале мы отмечали, что у банков возникнут сложности с реализацией нового закона.

Хочешь первым узнавать о новостях покерной индустрии? Подписывайся на наш канал @pokeroffru в Телеграм.

Правительство планирует контролировать снятие наличных с иностранных карт

Для борьбы с легализацией (отмыванием) преступных доходов, правительство подготовило очередной законопроект, который потенциально может контролировать снятие наличных средств в российских банкоматах с карт иностранных банков.

Читайте так же:  Как найти сертификат соответствия в реестре

Текст поправки в уже существующий закон звучит так: «Операции по получению физическим лицом наличных денежных средств с использованием платежной карты подлежат обязательному контролю, если указанная платежная карта эмитирована иностранным банком, расположенным в иностранном государстве (на территории), перечень которых определяется уполномоченным органом».

Если поправку примут, то банки будут обязаны передавать в Росфинмониторинг информацию об обналичивании средств с иностранной карты через их банкоматы, независимо от суммы операции.

По изначальному замыслу данная инициатива создана для мониторинга крупных операций свыше 600 тыс. рублей, а также сделок по недвижимости свыше 3 млн рублей. Но сама тенденция прямо намекает, что государство давно заинтересовалось пользователями иностранных карт.

Изначальный список «подозрительных» стран, чьи карты возьмут на повышенный контроль, появится в Единой информационной системе Росфинмониторинга и будет постепенно обновляться. Пока неясно, насколько сильно это может коснуться любителей покера, которые пользуются платёжными системами Skrill или Neteller для обналичивания выигрышей.

Вот, что об этом говорит юрист московской фирмы «Ильяшев и партнеры», Дмитрий Константинов:

На мой взгляд, предлагаемые изменения правильны. Они направлены на закрытие очевидной возможности избежать антиотмывочного контроля, просто открыв карту международной платежной системы в другом государстве и снимая наличность с этой карты в России

В случае принятия закон вступит в силу через 180 дней после его официального опубликования.

Возможны трудности с кешаутом из румов

Новый российский закон может затруднить кешаут из румов

Накануне Нового года Совет Федерации одобрил поправки к «антиотмывочному» закону № 115-ФЗ, ужесточивший контроль за обналичиванием с иностранных карт.

Государство ужесточает контроль за снятием наличных с банковского «пластика», который выпущен не российским банком. Тем более, что если этот банк входит в так называемый список по закрытому каналу. Такой «стоп-лист» Росфинмониторинг будет предоставлять всем российским банкам. Они в свою очередь будут обязаны сообщать чиновникам этого ведомства о том, кто из владельцев карт «подозрительных банков» совершил банковскую операцию — чаще всего обналичивание — посредством банкомата или терминала российского банка.

Таковы поправки в закон № 115-ФЗ, которые приняты Госдумой РФ и одобрены Советом Федерации. Конкретно этот документ называется Федеральный закон от 27 декабря 2018 г. № 565-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «:О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:по вопросам установления контроля за операциями отдельных категорий физических лиц».

Он начнет действовать с 27 июня 2019 года, если его подпишет Президент Рф, в чем сомневаться не приходится. Эксперты покерного комьюнити в России считают, что после этого закона вывод денежных средств для пользователей румов может стать более проблематичным.

Как закон коснется покеристов?

Допустим, что пользователь рума привык выводить выигрыши без проблем и потому использовал карту иностранного банка, куда перечислял деньги со своего игрового счета, а потом использовал терминал или банкомат российского банка, чтобы потратить или просто обналичить эти средства. Теперь владельцев российских терминалов и банкоматов обязывают сообщать Росфинмониторингу обо всех операциях владельца иностранного пластика. Особое внимание — к картам банков Ливии, Афганистана, Ирака и подобных горячих точек планеты. Причем директор Росфинмониторинга Павел Ливадный подчеркнул что особый интерес для целей борьбы с терроризмом представляют именно небольшие суммы снятия с иностранных карт.

Как закон осложнит жизнь банкиров?

Российский банк обязан в течение трех рабочих дней доложить не только о самом факте денежной операции с пластиком иностранного банка, но и предоставить чиновникам Росфинмониторингу справку о сделке, где в том числе указать сведения о владельце карты и раскрыть его личные данные. Это не всегда возможно:

  • за рубежом сохраняются так называемые не именные карты:
  • иностранные банки не вправе раскрывать банковскую тайну, в числе которой персональные данные клиента:
  • карты иностранных банков могут быть корпоративными, поэтому иностранный банк даже при желании не сможет узнать имя конкретного пользователя этой карты.

А каковы прогнозы?

Они неутешительны — возможно, россиян ждет запрет на пользованием карт зарубежных банков. Или более мягкий вариант — каждую карту иностранного банка россиянам придется регистрировать в Росфинмониторинге или какой-нибудь новой чиновничьей конторе.

Неизвестно, коснутся ли положения закона держателях карт Skrill и Neteller — инструментов, которые покеристы нередко применяют для депозита и кешаута.

Видео (кликните для воспроизведения).

Таким образом, новый закон добавит головной боли всем — и населению, и банкирам, и чиновникам. Остается надеяться, что поплохеет и преступникам, против которых и направлен новый закон.

Источники


  1. Тихомирова, Л. В. Долевое строительство жилья. Правовые акты, материалы судебной практики / Л.В. Тихомирова. — М.: Издание Тихомирова М. Ю., 2016. — 128 c.

  2. Мачин, И. Ф. История политических и правовых учений. Учебное пособие для прикладного бакалавриата / И.Ф. Мачин. — М.: Юрайт, 2016. — 220 c.

  3. Дмитриев, О. В. Экономическая преступность и противодействие ей в условиях рыночной системы хозяйствования / О.В. Дмитриев. — М.: ЮРИСТЪ, 2005. — 400 c.
  4. Беликова, Т.Н.; Минаева, Л.Н. Все о пенсиях; СПб: Питер, 2012. — 224 c.
  5. Марченко, М. Н. Проблемы общей теории государства и права. Учебник. В 2 томах. Том 2 / М.Н. Марченко. — М.: Проспект, 2015. — 644 c.
Снятие наличных с карты иностранного банка попадет под контроль росфинмониторинга
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here